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第四章 银团贷款管理办法 第一节 总则 第一条 为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险，更好地为重点企业和 项目提供融资服务 ，根据 《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共 和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、 《银团贷款业务指引》等相关法律法规，特制定本办法。 第二条 银团贷款是指由两家或两家以上获准经营贷款业务的银行业金融机 构银行基于相同贷款条件 ，依据同一贷款合同 ，按约定时间和比例 ，通过代理行 向借款人提供的本外币贷款或授信业务。 第三条 总行公司业务部是全行银团贷款的主管部门，负责指导全行开展银 团贷款业务，代表我行参加全国性银团贷款行业自律组织。 第二节 银团贷款的成员地位 第四条 我行按照“信息共享、独立审核、自主决策、风险自担”的原则参 与银团贷款 ，按实际承贷份额享有银团贷款项下相应的权利 ，履行相应的、义务 。 第五条 按照在银团贷款中的职能和分工，我行可担任牵头行、代理行和参 加行等角色 ，也可根据实际规模和需要以副牵头行、联合牵头行等名义参加银团 ， 并按照银团贷款相关协议合同履行相应职责。 第六条 银团贷款牵头行是指接受经借款人同意 ，负责、发起组织银团、负 责分销银团贷款份额的银行业金融机构 ，是银团贷款的组织者和安排者。 第七条 牵头行的主要职责是： （一）发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额； （二）对借款人进行贷前尽职调查 ，草拟银团贷款信息备忘录 ，并向潜在的 参加行推荐； （三）代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件； （四）代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本； （五）组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款合同协议 ； 1 （六）协助代理行进行银团贷款管理； （七）银团会议或银团贷款合同确定的其他职责。 第八条 我行独单家担任牵头行时，承贷份额原则上不少于银团融资总金额 的 20% ；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于 50%。 第九条 我行任牵头行时，分销银团贷款可以采取全额包销、部分包销和尽 最大努力推销三种类型。 在全额包销方式下 ，我行应对全部贷款做出承诺 ，并有责任根据贷款承诺条 件提供全部贷款。 第十条 银团代理行是指银团贷款协议合同签订后，按相关贷款条件确定的 金额和进度归集资金向借款人提供贷款 ，并接受银团委托按银团贷款协议规合同 约定进行的职责对银团贷款事务管理和协调活动资金进行管理的银行。 代理行经银团成员协商确定 ，可以由牵头行或者其他银行担任 ，也可由银团 贷款成员协商确定 。银团代理行应当代表银团利益 ，借款人的附属机构或关联机 构不得担任代理行，我行各相关分行均可担任代理行。 第十一条 代理行应当依据银团贷款合同的约定履行代理行职责，的主要职 责包括 ： （一）审查、督促借款人落实贷款条件，并提供贷款或办理其他授信业务 ； （二）办理银团贷款的担保抵押手续 ，并负责抵 （质）押物的日常管理工作； （三）制作账户管理方案 ，开立专门账户管理银团贷款资金 ，对专户资金的 变动情况进行逐笔登记； （四）根据约定用提款日期或借款人的用提款申请 ，按照银团贷款合同协议 约定的承款份额比例，通知银团贷款成员将款项划到指定账户； （五）划收银团贷款本息和代收相关费用 ，并按承贷比例和银团贷款协议合 同约定及时划转到银团贷款成员的指定的账户； （六）根据银团贷款合同 ，负责银团贷款资金支付管理、贷后管理和贷款使 用情况的监督检查，并定期向银团贷款成员通报； （七）密切关注借款人财务状况 ，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、 对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时 ，代理行应 2 在获借款人通知之后尽早按银团贷款合同协议约定尽早以专项报告形式通知各 银团贷款成员； （八