模板第一讲 金融理财概述.pptVIP

演示课件 演示课件 图4: CFP持证人管理的总资产（单位：美元） 演示课件 3.3.4 金融理财行业的立法 ?? 2005年，澳大利亚和马来西亚就金融理财行业的准入完成立法。 演示课件 FPSCC对金融理财定义的要点 不是产品推销，而是综合金融服务。 ?? 不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。 ?? 不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。 ?? 不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。 演示课件 二.为什么需要金融理财 金融理财的目的 ?? 金融理财的意义 演示课件 2.1 金融理财的目的 ?? 追求一生财务资源收支的平衡 ?? 财富管理 ?? 追求支出的合理控制 ?? 财务风险的控制 演示课件 2.1.1 平衡收支 –家庭收支的不一致性 – 收支总量的不一致 – 收支时间的不一致 演示课件 平衡收支方法—代际赡养 演示课件 平衡收支方法—国家福利 特点是由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题。 计划经济体制下，政府对各种经济资源实行配给制度和票证制度。 公民的住房由国家和单位分配。 食品和布匹由国家以票证供应。 子女教育是国家义务教育。 退休后由国家按照统一标准发放退休金。 医疗制度是国家公费医疗。 演示课件 平衡收支方法—终身理财 ?? 家庭必须要独立面对和处理养老、居住、教育、医疗、保险等问题。 ??