XX投资管理有限公司基金销售适用性管理制度.docVIP

XX投资管理有限公司 销售适用性管理制度 PAGE PAGE1 / NUMPAGES11 销售适用性管理制度 XX投资管理有限公司 目录 TOC \o 1-1 \h \z \u 第一章 总 则 2 第二章 适用性的指导原则 2 第三章 审慎调查基金管理人 3 第四章 基金产品风险评价 3 第五章 基金投资人风险承受能力调查和评价 4 第六章 适用性实施保障 5 第七章 附则 6 附件一 基金管理人评价方法 7 附件二 基金投资人风险承受能力评价及匹配标准 9 总 则 为了规范公司基金销售行为，确保基金产品销售的适用性，提示基金投资风险，保护投资人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售适用性指导意见》，制订本管理制度。 基金销售适用性是指在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 公司销售人员在开展业务时，应严格遵守本制度，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。 适用性的指导原则 公司在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则： 投资人利益优先原则。当公司或基金销售人员的利益与投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。 全面性原则。公司应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人的管理能力、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。 客观性原则。公司应当建立科学合理的评价方法，建立必要的标准和流程。对基金产品的风险评价、基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并将评价结果作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。 及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新，原则上一年更新一次。 审慎调查基金管理人 公司在选择基金管理人合作销售基金产品时，为确保基金销售适用性的贯彻实施，应当对基金管理人进行审慎调查。 公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 开展对基金管理人的审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受基金管理人提供的非公开信息并使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 基金产品风险评价 对基金产品的风险评价，由公司的运营部完成，可以借助第三方的基金评级与评价机构提供。 借助第三方基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。 基金产品风险评价结果是公司营销活动或销售人员向基金投资人推介基金产品的重要依据。 基金产品风险以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下五个等级： 高风险等级； 中高风险等级； 中风险等级； 中低风险等级； 低风险等级。 运营部或公司委托的第三方机构可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险等级细分。 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素： 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。 基金的历史规模和持仓比例。 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。 基金成立以来有无违规行为发生。 新募集的基金可以只有（一）项。 公司所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当通过公司网站、宣传推介材料等途径向基金投资人公开。 基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。 基金投资人风险承受能力调查和评价 公司应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，应当按照公司的反洗钱管理制度执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下五个类型： 激进型； 积极型； 稳健型； 保守型； 安全型。 运营部或公司委托的第三方可以根据实际情况在前款所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。 公司应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，公司也应当设法追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。 基金投资人放弃接受调查的，公司应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。 对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资