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XX投资管理有限公司 PAGE17 / NUMPAGES17 基金销售业务应急处理措施 XX投资管理有限公司 第一章 总则 第一条为了提高XX投资管理有限公司（以下简称“WDL”）处置基金销售业务突发事件的能力，保障基金投资人的利益，WDL按照《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》等相关法律法规制定本预案。本着以防为主、注重应急工作原则，预防和控制风险，在发生突发事件时最大程度地减少损失，确保基金销售业务的实体安全、运行安全和数据安全。 第二条本应急预案的目标是保证本公司开放式证券投资基金销售业务的持续、正常运行，切实保证客户权益的安全，保障意外事件发生时基金业务的迅速恢复，确保开放式基金代理业务中的各种风险被控制在最小的范围之内，确保开放式证券投资基金投资人的合法权益不受损害，使本公司的信誉、客户的资产损失降低到最小程度。 第三条本规范中涉及到的突发事件包括但不限于：受不可预知的外力的破坏如电力中断、地震、台风等以及数据库、服务器、网络通讯等故障引起的网络与系统的损坏，造成基金销售业务系统部分或全部暂停对基金商户、投资者提供服务的紧急事件。 第四条WDL各相关部门人员在遇到上述各类突发事件时必须严格遵循规范制定的各项应急处理措施。 第二章 突发事件处理的基本原则及组织体系 第五条突发事件处理应遵循的基本原则: （一）有效性原则：通过制定并严格执行开放式证券投资基金风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化业务中各项风险防范措施的落实，提高本公司对突发事件的抵御能力，保证日常核算、经营业务的健康、有效发展。 （二）审慎性原则：充分认识突发事件可能带来的风险和损失。谨慎对待操作环节，审慎处理，以降低风险损失水平。 （三）及时性原则：一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将突发事件的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失。 （四）可操作性原则：应急预案在充分考虑本公司的人员调用、资源配置、技术运用的可操作性基础上，由公司总部负责制定应急预案，并指导和监督各级机构应急预案的执行和落实。 第六条WDL对基金销售业务突发事件的处理要统一领导、统一组织,快速反应、协同应对。 WDL成立基金销售业务突发事件处置工作领导小组(以下称“应急领导小组”),由公司董事长、总经理、各部门和各级机构负责人组成，在处理基金销售业务突发事件时分工负责，紧密配合。应急领导小组是基金销售业务突发事件处理工作的领导机构,统一领导突发事件应急处理,就相关重大问题作出决策和部署。 各部门和各级机构必须指定一名紧急联系人，组成基金业务应急小组，该小组为非常设机构。应急小组主要负责指导各机构解决突发问题，领导应急预案的实施。一旦发生危机，启动应急小组，迅速组织各相关部门确应由相应职能部门的负责人及指定人员同步成立基金业务应急小组，负责与公司总部进行应急联络，以及各级机构层面的应急工作措施。 第三章 具体风险种类 第七条业务风险种类包括： （一）群体性突发事件：办公场所或营业网点发生群体性突发公共事件，出现安全问题，影响对外营业或可能造成人员、财产损失的。 （二）业务流动性风险：发生挪用销售资金、或巨额赎回等情况而影响到客户资金流动性。 （三）重大投诉及不良言论风险：易引发不稳定事件的特殊性质的投诉，或其它形式的言论引起市场波动。 （四）合规销售风险：各级经营机构和销售人员在基金销售中因违法监管机构以及本公司的基金合规销售的规定，误导投资者而引起相关风险。 第八条技术风险种类包括： （一）基金业务系统故障：由于基金业务系统及其业务子系统、其他相关业务系统、第三方业务系统、网络、通讯、安全等各种系统或技术原因；或其他不可预见的突发事件、灾难等原因导致的本公司基金业务系统未能运行。 （二）系统清算出错：应用系统程序在设计和开发过程中，因考虑不够严密，或者系统维护不及时等原因，而导致交易或账户清算结果出现错误。 （三）数据传递错误、丢失，信息存储不一致，传输过程中被篡改，总部与分支机构的基金系统信息存储不一致或传递错误、丢失，与注册登记机构之间不能正常发送或接收准确的数据信息，从而影响业务的持续开展，造成一定损失。 （四）信息系统故障：网站及网上交易系统存在漏洞、木马或病毒，网页容易被篡改，开放了与业务无关的端口，核心业务网与办公网没有隔离，没有做好主机、数据、网络、通讯、电力、空调等备份，而引起的系统故障并影响业务发展。 第九条操作风险种类包括： （一）人工操作失误：总行在清算操作、系统参数设置、数据信息传输等，给银行或基金投资人带来损失的。 （二）原始资料丢失：原始资料在流转和保管过程中，因工作人员过错，造成原始资料损坏或丢失，影响代销业务工作正常运行或引起与投资