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XX投资管理有限公司 账户管理制度 PAGE2 / NUMPAGES14 基金销售业务账户管理制度 XX投资管理有限公司 目录 TOC \o 1-2 \h \z \u 第一章 总则 3 第二章 基本规则 3 第三章 交易账户 3 第一节 交易账户开户 3 第二节 交易账户资料变更 5 第三节 交易账户销户 6 第四节 交易账户冻结、解冻 7 第四章 基金账户 8 第一节 基金账户开户 8 第二节 基金账户登记 9 第三节 基金账户取消登记 9 第四节 基金账户资料变更 10 第五节 基金账户销户 11 第六节 基金账户和基金份额的冻结、解冻 12 第五章 资料保管 13 第六章 附则 14 XX投资管理有限公司 账户管理制度 PAGE 14 总则 为了加强基金投资人基金交易账户的业务管理，规范、安全、高效地办理基金交易账户业务，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规以及公司内部操作规程，特制定本制度。 基金投资人交易账户的开立、变更等业务操作，须严格遵守公司《基金销售业务规程》和本制度的规定。 基本规则 基金交易账户（以下简称交易账户），是公司为基金投资人开立的，记录投资人通过我公司认购、申购基金的份额变动及结余情况的账户。 基金投资人在我公司应首先开立交易账户，每个投资人凭借有效身份证件在我公司只能开立一个交易账户。投资人开立基金交易账户后，即具备了在我公司办理基金业务的资格。 在开立基金交易账户时，投资人应同时指定本人的银行账户作为基金销售资金的结算账户，办理与基金业务有关的资金交收。 基金投资人投资证券投资基金时，还需申请开立相应的基金账户，基金账户是注册登记机构为基金投资人开立的，用于记录投资人投资该注册登记机构所注册登记的基金份额的变动及结余情况的账户。 我公司只是代理注册登记机构为基金投资人办理基金账户的注册，投资人通过我公司办理的基金账户业务的有效性须由基金注册登记机构最终确认。 每个交易账户可以开立多个基金账户，须对应投资人本人的银行账户。投资人交易账户、银行账户、基金账户的证件类型、号码、名称应保持一致。 交易账户 交易账户开户 为基金投资人开立交易账户，需执行投资人身份识别措施，审查、核对相关文件，并在开户申请书、业务申请资料和业务系统中登记投资人身份信息。 个人投资者申请开立交易账户须本人亲自到公司营业网点人工办理或互联网（移动互联网）自助办理，网点需提交以下材料： 有效身份证件原件及复印件。 银行账户凭证原件及复印件。 填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金交易账户开户申请表》。 机构投资者申请开立交易账户时，需在公司营业网点提交以下材料： 法人营业执照或注册登记证书副本及加盖单位公章的复印件、组织机构代码证或税务登记证复印件。 加盖公章的指定银行账户的《开户许可证》复印件或指定银行出具的开户证明复印件。 法人代表有效身份证件原件及复印件。 法人代表授权委托书。 业务经办人有效身份证件原件及复印件。 预留印鉴卡。 填写合格并加盖预留印鉴的《开放式基金交易账户开户申请表》。 柜台人员接到有关材料后，应认真审核申请表中各项要素是否填写齐全、有无涂改，并重点检查基金投资人填写的投资人名称、证件类型、证件号码、银行账户号码及选择的业务种类等要素是否规范、正确，银行账户是否为投资人所有。 柜台人员确认投资人信息填写无误后，须通过我公司指定系统对投资人身份进行实名验证；通过监督银行、银联的业务系统验证投资人指定银行账户的真实性。身份验证、银行卡验证结果将视为开户资料一起留存。 出现以下情况时，不能受理投资人的开户申请： 投资人未使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。 投资人所提供的身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的。 使用匿名、假名或身份不明的投资人。 投资人未按照规定提供有效证明文件和资料。 投资人身份证件未验证通过。 投资人开立账户时，应在基金销售业务系统中建立投资人信息档案，并录入以下投资人信息： 个人投资者。包括本人及其代理人的姓名、性别、出生日期、职业、通讯地址、邮政编码、联系电话、电子邮箱地址，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。 机构投资者。包括机构投资者的名称、注册地址、通讯地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构投资者依法设立并有效存续的证照名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；法定代表人、负责人和授权办理