归纳供应链金融前世今生及未来发展.pptxVIP

供应链金融前世今生 及未来发展 供应链金融的概念与内涵供应链金融模式供应链金融未来发展供应链金融的概念与内涵1 供应链金融在“供应链”概念产生之前被称之为“物流金融”、“贸易金融”等，事实上这些都是供应链金融的单元产品 金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。一、 供应链金融的概念与内涵 随着银行、期货等行业的发展，20世纪初，沙俄的“谷物抵押”贷款，成为现代物流金融的雏形。早在1916年，美国以政府为基础，颁布了仓库存贮法案，建立起一整套为家庭式农村融资的“仓单质押”系统规则。艾森斯塔特（1966）等总结了现代物流金融中存货质押融资和应收账款融资业务的法律氛围、业务模式、仓储方式、监控方式和流程；鲁特贝里（2002）以UPS为例介绍了现代物流金融创新模式的主要特征；一、 供应链金融的概念与内涵20世纪20年代到30年代中期，规模较大的银行纷纷建造本行所属的仓库，或寻求租房改做仓库。（上海苏州河两岸的银行监管仓库）（如四行仓库）90年代初，以深圳发展银行、广东发展银行为代表的一些国内商业银行，开展了以动产质押融资为主的业务模式，推动了物流金融的发展。问题：中外 物流\供应链金融主要推进力量区别？一、 供应链金融的概念与内涵一、 供应链金融的概念与内涵一、 供应链金融的概念与内涵一、 供应链金融的概念与内涵一、 供应链金融的概念与内涵供应链金融模式2二、1.0时代：传统供应链金融供应链金融框架图保兑仓模式 上游采购环节未来提货权融资仓储监管模式形成库存(原材料、半成品、成品)静态（仓单）质押融资模式加工、生产环节动态（仓单）质押融资模式应收帐款质押模式形成应收帐款下游销售环节有追索权保理模式无追索权保理模式二、1.0时代：传统供应链金融问题：第三方物流企业在各个阶段所起作用？传统供应链金融模式形成预付款(企业无现实货物或货权)预付账款融资——保兑仓融资模式保兑仓融资模式是指在均衡的生产条件下，由制造商、经销商（融资企业）、物流企业与商业银行共同签署“保兑仓业务合作协议”这一框架。预付账款融资——保兑仓融资模式问题：三方保兑如何实现呢？渤海银行与美的的保兑仓融资业务（三方保兑）（厂商银模式）美的一级经销商在渤海银行开立银承向美的预付货款 采购，美的按照渤海银行通知向经销商发货。票据到期时，若保证金不足，美的经销商承担差额退款责任。三方保兑（厂商银模式）汽车行业应用问题：汽车销售可能出现的问题？仓单质押融资模式仓单质押融资模式⑤企业为获得提货权向银行存入追加保证金；②第三方仓库检查货物并入库后对企业开具仓单；仓单质押融资操作流程图仓单质押融资模式种类：典型案例——中外运股份有限公司的仓单质押业务 中外运2004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合 作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全国32家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资额度近100亿元。仓单质押融资模式进一步拓展——融通仓模式融通仓是银行将一定的信贷额度直接授予物流企业，由物流企业按照客户需求和相关条件与客户开展质押贷款及结算业务。其实质是物流企业以其信用状况向银行作信用担保，直接利用银行授予的信贷额度向客户提供质押贷款，银行基本不参与到质押贷款具体运作中。（将申请贷款和质物仓储质押两项任务整合操作，提高了质押贷款业务运作效率）应收账款质押融资模式应收账款质押融资模式问题：此时最大风险？物流保理模式一物流保理模式二物流保理模式二——风险控制物流保理模式二——风险控制物流金融业务的主要风险：物流金融业务的主要风险：物流金融业务的主要风险： 操作风险 (质物风险） ：b、变现风险： 质物的市场价格波动较大，则会增加信贷的风险。如果出质人没有偿还贷款的能力，依据我国《担保法》，贷方有权对质押物进行拍卖来抵偿贷款的损失。若质物在拍卖时因市场价格大幅下降而贬值，可能拍卖质物所得不足以弥补贷款损失；外界因素（价格、天气、季节）对质物销售的影响太强，则质物有可能出现滞销、无法变现的风险；物流金融业务的主要风险：物流金融风险控制控制操作风险：控制操作风险：物流金融风险控制流程图质押品种选择程序二、2.0时代：线上供应链金融“供应链金融线上化”定义“供应链金融线上化”指逐步将供应链金融业务从线下运行迁移至线上运行的过程。通过这种迁移与升级，把供应链企业之间交易所引发的资金流、物流、信息流展现在企业、金融机构、物流等多方共用的网络平台之上，金融机构并据此对企业提供包括融资、结算、资金管理、理财在内的全面金融服务，构建对企业客户全方位、全流程、多层次的线上服务体系。企业客户系统 公司业务系统外联系统网上银行贸易融资系统汽车供应链金融监管物流平台法人账户透支票据（池）系统B2B交易平台银企直联现金管理系统