CFP案例分享保险案例1_080903天津班第四组.pptVIP

理财规划建议书 家庭介绍 张 先生一家是典型的小康之家，与夫人 马 女士同年 35 岁 ，家 有一个 5 岁的儿子 , 基本情况如下表 : 家庭角色 出生日期 个人情况 丈夫 ( 张先生 ) 家中独子 1973 年 月薪 ( 税后 ):7000 个人年消费 :18000 妻子 ( 张太太 ) 家中独子 1973 年 月薪 ( 税后 ):4000 个人年消费 :20000 孩子 儿子 2003 年 目前在上幼儿园中班 , 预计后年上小 学 家庭收支 储蓄收支表 收入 支出 工 作 收 入 丈夫 84000 生 活 支 出 丈夫 18000 妻子 20000 妻子 48000 赡养费 4800 其他支出 10000 理 财 收 入 房贷本利 44000 还借款 15700 总收入 132000 总支出 112500 净储蓄 19500 储蓄率 14.77% 理财需求 建立应急计划 ( 疾病、特殊支出） 3 年内还清向亲友借的债务 希望孩子能在 国内享受高等教育 还清房屋贷款 退休后希望生活水平 不低于目前水平的 80% 理财目标 期限 目标 金额 短期 （ 5 年以内） 1 、建立应急基金（疾病、特殊） 2 、三年内偿还亲友债务 1 、 RMB5 万 2 、 RMB4 万 中期 （ 5-10 年） 孩子教育计划 国内大学： RMB3 万 / 年 长期目标 （ 10 年以上） 1 、还房