理财经理初级岗位培训教材--2018版.docx

目 录 理财经理业务知识篇 1 第一章 个人理财业务概述 1 第一节 个人理财业务概念和分类 1 第二节 个人理财业务发展 2 第三节 个人理财业务的影响因素 7 第四节 理财人员的执业要求及职业操守 10 第二章 金融市场 12 第一节 金融市场概述 12 第二节 金融市场及金融工具介绍 19 第三章 金融理财产品 47 第一节 银行理财产品 47 第二节 银行代理理财产品 51 第三节 其他理财产品 66 第四节 理财产品比较 71 第四章 我行个人理财产品 77 第一节 我行个人本外币理财产品 77 第二节 我行代理理财产品 79 第五章 个人理财理论 93 第一节 生命周期理论 93 第二节 投资组合理论 94 第三节 财务管理理论 95 第六章 个人理财实务 97 第一节 家庭生命周期和生涯规划 97 第二节 理财客户人生价值取向 99 第三节 理财价值观识别与理财产品营销 101 第四节 客户风险属性识别与理财产品组合营销 104 第五节 客户理财性格分析与理财规划 105 第七章 个人理财业务相关法律法规 109 第一节 理财师的法律法规基础知识 109 第二节 理财产品及销售相关法律法规 110 第八章 我行个人理财业务合规管理要求 132 第一节 销售操作流程 132 第二节 销售合规注意事项 147 理财经理营销实务篇 158 第九章 我行个人