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投资风险计算公式 篇一：投资风险计算公式】 rp = qr rp = qr 风 +（1-q ）r 【篇 投资风险计算公式】 你好，风险报酬有 2 种表示方法： 一是风险报酬额，所谓风险报酬额是指投资者因冒风险进行投资而 获得的超过时间价值的那部分额外报酬。 二是风险报酬率，所谓风险报酬率是指投资者因冒风险进行投资而 获得的超过时间价值率的那部分额外报酬率，即风险报酬额与原报 酬额的比率。 在财务管理中，风险报酬通常用相对数 —— 风险报酬率来表示，讲 到风险报酬，一般是指风险报酬率。 风险报酬率是投资者因承担风险而获得的超过时间价值率的那部分 额外报酬率，即风险报酬额与原投资额的比率。风险报酬率是投资 项目报酬率的一个重要组成部分，如果不考虑通货膨胀因素，投资 报酬率就是时间价值率与风险报酬率之和。 风险报酬率的计算： （一 ）确定概率分布 在经济活动中，某一事件在相同的条件下可能发生也可能不发生， 这类事件称为随机事件。概率就是用来表示随机事件发生可能性大 小的数值。通常，把必然发生的事件的概率定为 1，把不可能发生的 事件的概率定为 0 ，而一般随机事件的概率是介于 0 与 1 之间的一个 数。概率越大就表示该事件发生的可能性越大。 （二 ）计算期望报酬率 随机变量的各个取值，以相应的概率为权数的加权平均数，叫作随 机变量的期望报酬率，它反映随机变量取值的平均化。 期望报酬率： 式中：pi ――第i种结果出现的概率 ki ――第i种结果出现后的预期报酬率 n 所有可能结果的数目 （三 ）计算标准差 表示随机变量离散程度的指标包括平均差、方差、标准差和全距等， 最常用的是方差和标准差。 方差是用来表示随机变量与期望值之间离散程度的一个量。 方差： 标准差也叫均方差，是方差的平方根。 标准差： （四 ）计算标准差系数 （标准离差率 ） 标准差是反映随机变量离散程度的一个指标，它是一个绝对数，不 能用于比较不同规模项目的风险大小。为了解决这个困难，我们引 入标准差系数的概念。 ? 标准差系数是标准差与期望值的比值。是用相对数表示的离散程度， 即风险大小。 其计算公式为： （五 ）计算风险报酬率 标准差系数虽然能正确评价投资风险程度的大小，但它还不是风险 报酬率。要计算风险报酬率，还必须借助一个系数 —— 风险报酬系 数（风险报酬斜率 ）。风险报酬率、风险报酬系数和标准差系数 （风险 程度 ）之间的关系为：风险报酬率与风险报酬斜率、风险程度成正比。 无风险报酬率加上风险报酬率就是风险调整贴现率 （期望投资报酬率 ） 风险调整贴现率 =无风险报酬率 +风险报酬率 风险报酬斜率的大小取决于全体投资者的风险回避态度，可以通过 统计方法来测定，如果大家都愿意冒险，风险报酬斜就小，如果大 家都不愿意冒险，风险报酬斜率就大。无风险报酬率也就是货币的 时间价值。 二、风险报酬额 风险报酬额是绝对量的表现形式，是指投资者因冒风险进行投资而 获得的超过时间价值的那部分额外报酬。具体体现为投资收益与预 期收益的差额。 风险报酬额的计算： 在知道了风险报酬率后，可以用实际投资额求风险报酬额。 希望对你能有帮助，望采纳，谢谢 ~！ 【篇三：投资风险计算公式】 投资概述第一节 投资的概念与种类投资的定义投资是指特定经济主 体为了在未来可预见的时期内获得收益或使资金增殖， 在一定时机 向一定领域的标的物投放足够数额的资金或实物等货币等价物的经 济行为。投资的动机包括行为动机、 经济动机和战略动机三个层次； 按其功能可以划分为获利动机、 扩张动机、 分散风险动机和控制动 机等类型。投资与投机投机是一种承担特殊风险获取特殊收益的行 为。投机是投资的一种特殊形式； 两者的目的基本一致； 两者的未 来收益都带有不确定性， 都包含有风险因素， 都要承担本金损失的 危险。投资概述投资的分类投入行为的介入程度不同直接投资间接 投资投资对象不同实物投资金融投资投入的领域不同生产性投资非 生产性投资经营目标不同盈利性投资政策性投资投资方向不同对内 投资对外投资投资内容不同固定资产投资开办费投资无形资产投资 投资概述 ? 第二节 投资风险与投资收益 ?? 一、 投资风险的含义 ?? 投资风险是指由于投资活动受到多种不确定因素的共同影响， 而使 得实际投资出现不利结果的可能性。 ? 投资概述 ?? 二、 投资收益的 含义 ?投资收益又称投资报酬， 是指投资者从投资中获取的补偿， 包括： 期望投资收益、 实际投资收益、 无风险收益和必要投资收益 等类型。 ?? 计算公式如下： ?必要收益 （率）= 无风险收益 （率 ）+ 风险收 益（率 ）=资金时间价值 +通货膨胀补贴 （率 ）+风险收益 （率 ）投资概述 ?三、 投资组合风险收益率的计算 （1）?? ? 投资者同时以两个或两个