保险业金融机构反洗钱知识测试卷及答案.docx

PAGE 第 PAGE 12 页 共 NUMPAGES 12 页 保险业金融机构反洗钱知识测试卷 （测试时间2小时整，满分100分） 工作单位： 姓名： 分数： 一、填空题（请将正确答案填在空白处，共20道题，每题1分共20分） 1、金融机构对先前获得的客户身份资料的 真实性、有效性或者完整性 有疑问的，应当重新识别客户身份。【反洗钱法第十六条】 2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供 真实有效的身份证件 或者其他身份证明文件。【反洗钱法第十六条】 3、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 公安 、 工商行政管理 等部门核实客户的有关身份信息。【反洗钱法第十八条】 4、金融机构办理的 单笔交易 或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向 反洗钱信息中心 报告。【反洗钱法第二十条】 5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的 客户身份资料 和 交易信息 应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。【金融机构反洗钱规定第十五条】 6、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱 统计报表 、信息资料、 交易数据 、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。【反洗钱非现场监管办法（试行）第六条】 7、金融机构应于每年或者每季度结束后的 ５ 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。【反洗钱非现场监管办法（试行）第十三条】 8、金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循“ 了解你的客户 ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三条】 9、金融机构应当按照 安全、准确、完整、保密 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三条】 10、客户先前提交的 身份证件 或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 中止 为客户办理业务。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十九条】 11、金融机构利用 电话、网络、自动柜员机 以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十七条】 12、在与客户的业务关系 存续 期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其 日常经营活动 、 金融交易情况 及时提示客户更新资料信息。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十九条】 13、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对 被代理人 采取客户身份识别措施时，应当核对 代理人 的有效身份证件或者身份证明文件，并在有关凭证上登记其姓名或者名称、联系方式、证件种类、证件号码。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十条】 14、金融机构应当按照反洗钱 预防 、 监控制度 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。【反洗钱法第二十二条】 15、对于大额交易中“累计交易金额”的统计标准应以 单一客户 为单位，按资金收入或付出的情况 单边累计 计算并报告。【金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条】 16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与 金融机构董事 、 高级管理人员 谈话，要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项做出说明。【金融机构反洗钱规定第十九条】 17、金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于 反洗钱调查 以及 监督管理 。【金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十八条】 18、金融机构及其工作人员应当对报告 可疑交易 的情况予以保密，不得违反规定向任何 单位和个人 提供。【金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第六条】 19、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下 身份证件号码不存在 、 身份证件号码存在但与姓名不匹配 或 反馈照片不相符情形 情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证