反洗钱及反非法集资相关知识测试题及参考答案.docx

反洗钱及反非法集资相关知识测试题 第一部分 反洗钱 部门： 姓名： 一、填空题 1、金融机构对先前获得的客户身份资料的 有疑问的，应当重新识别客户身份。 2、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 等部门核实客户的有关身份信息。 3、金融机构办理的单笔交易或者当日累计交易人民币超过 万元或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 4、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的 和 应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 5、金融机构应于每年或者每季度结束后的 个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管报表。 6、金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则，在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。 7、金融机构利用 以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 8、金融机构应当按照反洗钱 、 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。 二、单项选择题 1、 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国人民银行 B、国家安全局 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 2、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 年。 A、3 B、5 C、10 3、金融机构反洗钱工作人员变动时，应于 个工作日内以书面形式向当地人民银行反洗钱部门报备。 A、3 B、5 C、7 4、十届全国人大常委会二十四次会议2006年10月31日表决通过的《反洗钱法》于 起实施。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月1日 D、2006年10月31日 5、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由 承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构和第三方共同 C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门 6、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A、负责人 B、董事会 C、监事会 D、反洗钱工作领导小组 三、多项选择题 1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪、E、抢劫犯罪 2、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱监管的方式主要有： A、现场检查；B、非现场监管 ；C、约见谈话； 3、法人客户（企业单位）提交的身份证件或者证明文件包括： A、营业执照 B、居民身份证 C、组织机构代码证 D、税务登记证 4、金融机构有下列 行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A、未按照规定履行客户身份识别义务的； B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； E、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 5、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份 A、客户要求变更姓名或名称的； B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； C、办理业务中发现异常现象。 第一部分 反非法集资 一、选择题（单选、多选题） 1.非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的特征，不包括：（ ） A.向社会不特定对象吸收资金，出具凭证 B.承诺在一定期限内还本付息 C.不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺在一定期限内还本付息的活动 D.经中国人民银行批准 2.下列关于非法集资特点的说法，不正确的是：（ ） A.未经有关部门依法批准 B.向社会不特定对象即社会公众筹集资金 C.以合法形式掩盖非法集资的性质 D.承诺