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企业集团财务公司突发事件应急预案操作守则 TOC \o 1-3 \h \z \u 1. 突发事件的主要内容 2 2. 一般突发事件和重大突发事件 2 3. 预防预警机制 3 4. 应急处置程序 3 5. 后期处置 4 6. 应急保障 5 7. 附则 5  1. 突发事件的主要内容 突发事件是指：因清偿性、流动性以及灾难性等原因，引发的具有突发性并影响或可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。具体表现为：当突发事件发生时，公司未能及时预见、识别、认定、提取足额准备予以冲销等，造成公司流动性严重不足，无法迅速增加负债或变现资产获得足够资金，从而导致严重的清偿问题，甚至是灾难性的后果（如挤兑等）。就公司的业务范围而言，突发事件主要包括： 1.1 信用风险事件。因债务人违约而导致贷款或投资不能按期收回，或需由公司对外承担担保责任的信用风险事件； 1.2 市场风险事件。因市值、价格、利率、汇率等出现急剧不利波动而给公司造成损失的市场风险事件； 1.3 操作风险事件。因内部控制制度及公司治理结构失效，出现违法违规操作而给公司造成损失的操作风险事件； 1.4 决策风险事件。因经营决策失误或越权决策而给公司造成损失的决策风险事件； 1.5 系统风险事件。因财务系统、电脑系统或网络设备等存在物理、技术安全隐患而给公司造成损失的系统风险事件； 1.6 法律风险事件。因审核法律文书、出具法律意见、处理法律纠纷等不完善、不准确、不及时而给公司造成损失的法律风险事件； 1.7 不可抗力及其他风险事件。因自然灾害、意外事件、政府管制、法规改变等不可抗力，以及其他如黑客入侵、病毒爆发等不可预见因素而给公司造成损失的风险事件。 2. 一般突发事件和重大突发事件 2.1 根据突发事件的等级界定，重大突发事件主要包括： 2.1.1 金融挤兑事件； 2.1.2 聚众到公司上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻事件； 2.1.3 抢劫公司、盗窃公司现金30万元以上的案件，诈骗公司或者其他涉案金额1000万元以上的案件； 2.1.4 公司董事和高级管理人员1人以上（含1人），或者公司3人以上（含3人）被绑架或者被限制自由，叛逃、失踪或者非正常死亡的事件； 2.1.5 公司直接经济损失1000万元以上的意外事件、自然灾害； 2.1.6 因债务人违约导致贷款或投资不能按期收回而形成的案件标的在1000万元以上的重大诉讼事件； 2.1.7 因决策失误，对市场风险把握不足，或违法违规操作等，给公司造成直接经济损失1000万元以上的事件； 2.1.8 造成公司重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失的事件； 2.1.9 盗窃、出卖、泄漏或者丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件； 2.1.10 恶意串通，窃取数据、账号、密码进行非法转移资金1000万元以上的事件； 2.1.11 机房遭受打击，系统发生崩溃，造成交易和数据难以恢复的事件； 2.1.12 其他符合本预案等级界定的重大突发事件。 2.2 因清偿性、流动性以及灾难性等原因而引发，符合突发事件的内容界定，具备上述重大突发事件的具体表现形式，但尚未扩及到社会的属于一般突发事件。 3. 预防预警机制 3.1 稽核法律部作为工作小组的常设办公室，在日常工作中应当根据非现场监管、常规或专项现场检查、聘请中介机构审计及其他渠道，及时通过监测相关变量和指标，使用设定的警戒线和参考发生概率来判定预警信息类别，有效预防突发事件的发生。 3.2 稽核法律部对于所获得的预警信息，但尚不符合本预案关于突发事件的内容界定和等级界定的，应视为高风险状态，要及时向工作小组报告，并采取处置措施，同时将处置结果及时向北京银监局报告。 3.3 预防预警机制中的监测变量、指标菜单、警戒线、发生概率等按照中国银行业监督管理委员会的有关规定执行。 4. 应急处置程序 4.1 等级界定及信息报告 4.1.1 公司发生突发事件后，稽核法律部应当立即收集突发事件相关信息并起草信息报告上报工作小组，工作小组立即召开专题会议并根据信息报告内容对突发事件进行等级界定，属于重大突发事件的，工作小组应当在4小时内向XX集团及XX银监局报告，属于一般突发事件的，工作小组应当在8小时内向XX集团及XX银监局报告。同时，根据突发事件性质，及时向当地政府、同级人民银行及当地公安机关报告。 4.1.2 工作小组上报信息报告应当符合及时性、准确性和规范性要求，并包括以下主要内容： 4.1.2.1