信用卡风险管理培训共46页资料.ppt

2019/10/15 卡片的欺诈风险防控流程 审核身份资信 用 卡 监 控 防范 伪冒申请 防范 未达卡、帐户接管 防范 伪卡、 CNP 邮寄卡片 激活卡片 推广卡片 防范 伪冒申请 2019/10/15 营销人员面临的欺诈风险 黑中介 （集体办卡） 主动进件 夹带非该单位的申请人 伪冒申请 2019/10/15 营销人员如何防范伪冒申请（一） 营 销 人 员 的 基 本 职 责 STEP1 准确判断我行信用卡的目标客户 STEP2 正确引导客户提交申请资料 STEP3 如实反映申请件的进件来源 STEP4 对客户资料保密、不得私自留存 2019/10/15 营销人员如何防范伪冒申请（二） ? 推广人员亲 自到访申请人 所在工作单位 ? 确认申请人 在申请表中的 单位工作且单 位地址真实 亲访 亲核 ? 核实申请人 提供的证件与 本人一致 ? 核实复印件 与原件一致 亲签 ? 保证申请表 中的签名为申 请人本人亲笔 所签 信用卡风险管理 中信银行信用卡中心 授权室 2019/10/15 导论 ? 信用卡业务的 收入来源 主要有利息收入、佣金收入、年费收入、 滞纳金收入，还有像邮购分期、 POS 分期这样