2018基金从业科目一《基金法律法规》必考点汇总.pdfVIP

2018 年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考点总结 2017.12.27 第一章 金融、资产经管与投资基金 1. 金融市场与资产经管行业考点 理解金融与居民理财地关系：居民理财属于金融地组成部分 理解金融市场地分类和构成要素 按交易工具地期限分为：货币市场、资本市场 按交易标地物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场地构成要素：市场参与者 / 金融工具 / 金融交易地组织方式 理解金融资产地概念：代表未来收益和资产合法要求全地凭证，表明交易双方地所有权和债权地关系，一般分为债 权类和股权类 . 精品文档收集整理汇总 理解资产经管地特征 : 1 ）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2 ）受托方资产主要为货币等金融资产 3 ）经管方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产经管行业地功能 : 1 ）为市场经济体系有效配置资源，是有限地资源配置到最有效率地产品和服务部门，提高整个社会经济地效率和 生产服务水平 精品文档收集整理汇总 2 ）通过资产经管行业专业地经管行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关地宏观微观信息，提高各种投资机 会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策地最佳执行服务； 3) 资产经管行业创造十分广泛地投资产品和服务，满 足投资者地各种投资需求，是资金地需求方和提供方能便利地连接起来； 精品文档收集整理汇总 4 ）资产经管行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国 经济发展 . 2. 投资基金 精品文档收集整理汇总 掌握投资基金地定义：投资基金是资产经管地主要方式之一，它是一种组合投资、专业经管、利益共享 . 风险共担 地集合投资方式 . 投资基金地主要类别 精品文档收集整理汇总 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资地对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金地概念与特点 二、证券投资基金地特点 ( 一 ) 集合理财，专业经管 ( 二) 组合投资，分散风险 ( 三 ) 利益共享，风险共担 ( 四 ) 严格经管，信息透明 ( 五 ) 独立 托管，保障安全 精品文档收集整理汇总 1 / 21 三、证券投资基金与其他金融工具地比较 ( 一 ) 基金与股票、债券地差异 ( 共 3 条 ) 1 、反映地经济关系不同 . 股票 反映地是一种所有权关系。 债券反映地债权债务关系。 基金反映地是一种信托关系 . 2 、所筹资金地投向不同 . 精品文 档收集整理汇总 股票、债券是直接投资工具，所筹集地资金主要投向实业领域 . 基金是间接投资工具，所筹集地资金主要投向有价 证券等金融工具 . 3 、投资收益与风险大小不同 股票：高风险、高收益 . 债券：低风险、低收益 . 精品文档收集整理汇总 基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健 . ( 二 ) 基金与银行存款地差异 ( 有 3 条差异 ) 考点主要有两个：基金通过银行代销，但不是银行发行地 . 1、性质不同 2、收益与风险大小不同 3、信息披露程度不同 . 第二节 证券投资基金地参与主体 基金地参与主体：基金当事人、 ( 基金市场 )