电子商业汇票操作指南.docVIP

企业电子银行专题讲座 （第一期） 2011-1-14 建行电子银行学校 电子商业汇票 B2B电子商业汇票功能介绍——电子商业汇票概述 电子商业汇票 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、 央行卖出商业汇票、质押、质押解除、背书保证、 提示付款、追索等 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 1、柜面签约 2、流程设置 签订电子商业汇 主管登录 票服务协议 提交申请 1、签约管理 2、流程管理 追加电子商业汇 票签约账户 建沪发?2010?181号关于转发《中国建设银行电子商业汇票业务管 理办法（试行）》等制度的通知 建沪函?2010?866号转发总行关于做好电子商业汇票有关工作的通 知（最新版申请书） 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 1、电子商业汇票签约开通 1、网银后台为企业客户维护开通后，企业客户主管登陆网银进行电子商票 功能开通，选择商业汇票→签约管理→选择需要开通的账号点击确认 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 1、电子商业汇票签约开通 2、主管确认后，输入手机号码，最多10个，输入交易密码后确认，完成网 银签约（客户设置通知手机号码后，客户的所有电票业务办理进度，银行将 即时通知客户。 ） 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 2、电子商业汇票流程设置 1、网银商业汇票签约完成后，需填加操作员，进行流程设置。主管选择管 理设置→票据流程管理→增加流程 1、功能开通 1.1 签订电子商业汇票服务协议提交申请 1.2 电子商业汇票流程设置 2、电子商业汇票流程设置 2、增加制单、复核操作员，并完成流程定制 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2.1、单笔出票 1、制单员选择商业汇票→出票→商业承兑汇票 ，并填写相关内容后点击下 一步 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2.1、单笔出票 2信息审核无误后点击确认后，制单成功，提交复核员，等待复核 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2 、批量出票 1、制单员选择商业汇票→出票→批量出票申请，上传商业承兑汇票批量出 票文件 最多支持200笔，生成 一个凭证号，复核员可 按批次或逐笔复核 EXCEL文件格式： *票 *票 *出 *汇 *可 *出 *出 *出 *出 * * * *出 * *承 *承 *承 *承 *收 *收 *收 *收 * 据 据 票 票 否 票 票 票 票 出 出 出 票 出 兑 兑 兑 兑 款 款 款 款 备 种 类 金 额 日 期 到 期 日 转 让 标 记 人 名 称 人 账 号 人 开 户 行 人 开 户 行 票 人 信 用 票 人 评 级 票 人 评 级 人 承 诺 票 人 备 注 人 名 称 人 账 号 人 开 户 行 人 开 户 行 人 名 称 人 账 号 人 开 户 行 人 开 户 行 注 2 行 号 名 称 等 级 机 构 到 期 日 行 号 名 称 行 号 名 称 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2.2、承兑 1制单员选择出票→ 商业承兑汇票→承兑申请，选择需要承兑的票据，点击 下一步 2确认信息后点击确定，制单员完成操作后，提交复核员复核 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2.3、承兑应答（签收） 1当出票人完成承兑申请操作后，需进行承兑人应答（签收）进行，制单员 选择应答→商业承兑汇票→应答 2信息确认无误后，点击签收，等待复核员复核；复核完毕后，承兑人应答 环节结束 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 2、电子商业汇票出票 2.4、交票 1、制单员点击商业汇票→出票→商业承兑汇票 →交票\退票，选择交票的票 据，完成后等待复核员复核。 2、客户操作应用 2.1 出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、 质押解除、背书保证、提示付款、追索等 3、电子商业汇票