第5章_商业银行现金资产管理_1_[1].pptxVIP

第五章 商业银行现金资产管理;第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则;现金资产管理的目的及原则 ;第二节 存款准备金的管理;满足法定存款准备金的要求;（2）同步准备金计算法 　　　同步准备金计算法的基本原理是：以本期的存款余额为基础，计算本期的准备金需要量。这种方法主要适用于商业银行的交易性账户存款计算准备金。交易性账户余额的变化幅度较大，商业银行应该根据本期存款余额的实际状况，计算所需上缴的准备金数额。;;;法定准备金头寸的管理;超额准备金的管理 ;第三节 商业银行的现金资产与流动性需求;周期流动性需求 周期流动性需求是一种长期现金需求，这种需求主要是由于经济周期性波动所引发的。 临时流动性需求 临时流动性需求是一种临时的现金需求，这种需求是由难以预测的不寻常事件所引发的。 ;现金资产与流动性供给;可用头寸，是指扣除了法定准备金以后的所有现金资产，包括库存现金、在中央银行的超额准备金及存放同业存款。可用头寸也称为可用现金。 基础头寸是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。基础头寸是银行最具流动性的资产，商业银行可以随时动用，用于充当银行一切资金结算的最终支付手段。 可贷头寸是指商业银行在某一时期内可直接用于贷款发放和投资的资金，它是形成银行盈利性资产的基础。 ;第四节 银行流动性需求的预测; 流动性需求增加的因素 客户提取存款 合格贷款客户的贷款要