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反洗钱知识考试题库 0513 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为 _________ 客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立 __________ 账户。 答案：身份不明的 匿名或者假名 2 、________________ 的发布实施， 奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 答案： 《个人存款账户实名制规定》 3 、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得 ___________ ，且须出示 ___________ 和____________ ，否则，金融机构有权拒绝。 答案：少于二人 中国人民银行执法证 反洗钱调查通知书 4 、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户 办理人民币单笔 ____ 万元以上或者外币等值 _______ 万美元以上现金存取业务的，应当核对 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案： 5、 1 5 、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以 下_____________ 、___________ 或 ___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机 动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。 答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6 、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________ 。 答：中国反洗钱监测分析中心。 7 、居民身份证识别可采用 __________________ 和__________________ 两种识别方法 答：视读、机读 8 、我行反洗钱系统于 __________ 年________ 月开始使用， 该系统是客户管理系统的子系统， 立足于对客户信息和交易信息的分析，实现 __________________ 、__________________ 、 __________________ 中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。 答： 2007 年 11 月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务 9 、我行反洗钱系统设置了 __________________ ，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业 柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 答：行内黑名单制度。 10、行内黑名单由各级反洗钱系统中 _____________进行维护，由 _____________进行审批。 答案：部门管理员、各级对应部门主管 11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求， 总行将是否需要客户配合完成补正的标 准，将补正数据分成 _____________ 和_____________ 两类。 答：关键字段补正和非关键字段补正 12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、 养老金账户批量开户时， 应要求该单 位提供单位营业执照、 _____________ 、_____________ 及_____________ 的有效身份证件及 复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。 答：单位负责人、授权经办人及被代理人 13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 “_____________ 的 ” 原则， 针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易， 采取相应的措 施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解 _____________ 。 答案： “了解你的客户 ”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 14、金融机构应当按照 ____ 、____ 、____ 、____ 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记 录，确保能足以重现每项交易， 以提供识别客户身份、监测分析交易情况、