2012年基本法考核教学案例.pptVIP

泰康人寿保险股份有限公司河南分公司银行保险销售人员管理办法 （2012年版） 各险种折标方法及标准如下： 1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。 2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。 3、各险种折标系数如下： 趸缴产品 产品类型 折标系数 分红险 0.1 万能险 0.1 投连险 0.1 附加险 0.1 期缴产品 产品类型 产品名称 缴费年期 折标系数 规模型产品 金满仓B款、金满仓D款 3年缴 0.3 5年缴 0.5 10年缴 1 大个险产品 大个险产品、幸福人生 5年及5年以下缴 1.5 5年以上缴 2 附加险 同主险 注：以上折标不适用于家庭理财顾问（FIC）和续期服务专员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。 4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。 营业部经理的晋升、维持考核 一、维持考核规则 1、营业部经理考核期为六个月。考核阶段为：1月1日-6月30日、7月1日-12月31日。 2、每个考核阶段后的首月11日-15日，由分公司银保部负责统计确认考核结果，并经分公司银保第一责任人审批签字后，在银保销售人员管理系统中完成人员信息录入和更新工作，于20日前报人力资源部。 3、考核期达到晋升或维持标准，即可晋升或维持，晋升必须逐级，不能越级。 4、任命营业部总监和高级总监，必须满足在公司营业部经理岗位任职满2年（含）以上，并报总公司银保事业部审批通过。 二、岗位调整 1、考核期未能达成所在职级的维持标准，则进行职级调整。职级调整必须逐级，不能越级。 2、营业部助理经理在考核期内，未能达到相应职级的维持标准，可以直接套转为其任营业部助理经理前的客户经理职级。对于原来没有客户经理职级的营业部助理经理，套转后的业务职级应低于客户经理六级。 2、品质指标：指期缴电话首访成功率和年度累计13月继续率 （1）考核期期缴电话首访成功率≥ 75%，否则取消晋升资格； （2）年度累计13月继续率≥ 92%，否则取消晋升资格；年度累计13月继续率 85%,降一级。 年度累计13月继续率=考察期间内生效的银保期缴新契约，于考察期间终点的宽限期结束前实收的第二年保费（含附约）÷考察期间内生效的银保期缴新契约保费（含附约） 3、管理指标：指月均3万P人力占比和试用转正率 （1）考核期月均3万P人力占比 ≥30%，否则取消晋升资格； 月均3万P人力占比＝Σ(考核期内每月3万P人力数/当月总人力数)/考核月数 3万P人力：指当月标准保费大于等于3万的人力。 当月总人力=（月初人力+月末人力）/2 （2）试用转正率 ≥ 60%，否则取消晋升资格； 试用转正率=考察期间内进入试用期的销售人员（包括套转试用人员）于试用期结束后通过转正考核仍在职人员总数/考察期间内进入试用期销售人员总数（包括套转试用人员） 说明：考察期间指考核期倒推6个月对应期间。 4、学习指标 （1）晋升营业部助理经理（含）以上必须具备初级理财规划师资格； （2）总、分公司制定的其他相关规定。 一、薪资构成：由基本薪资、绩效薪资和服务津贴三部分构成。 二、基本薪资=职级薪资 + 岗位津贴 + 学历薪资 + 理财规划师薪资 1、职级薪资和岗位津贴： 营业部经理职级薪资和岗位津贴标准见下表：（单位：元/月） 营业部经理薪资 职级 职级薪 岗位津贴 高级总监 9000 3000 总监 6000 2000 助理总监 4500 1600 高级经理 3600 1100 经理 2700 700 助理经理 2000 400 说明：（1）岗位津贴：营业部完成维持考核标准的月均总标保，才可获得岗位津贴。 （2）维持考核标准月均考核保费不适用季度系数。 2、学历薪资和理财规划师薪资：标准同客户经理。 三、绩效薪资=管理津贴 + 续期管理津贴 + 年终奖 1、管理津贴=Σ所辖客户经理和营业组主管本人当月各险种有效规模保费×各险种管理津贴比例×月度KPI系数。 （1）管理津贴比例：中支根据分公司制定的各险种的提奖手续费上限，结合当地市场竞争情况，自行制定各险种管理津贴比例，并上报分公司银保部及财务部审批后执行。 （2）月度KPI系数=（当月期缴电话首访成功率/75%）×（年度累计13月继续率/92%）× （当月人员活动率/80% ） 注：月度KPI系数上限为120%。 2、续期管理津贴：按总公司银保事业部制定并下发的续期管理规定执行。 四、服务津贴=300元/年×司龄年限 1、司龄：指从营业部经理入司之日起至每年8月22日计算司龄，每满一年则司龄年限增加一年。 2、服务津贴发放规则：于每年8月份发放，最高上限为6000元。 营业部经理工作