XX银行广东省分行个人理财经理考核办法.pdfVIP

XX银行广东省分行个人理财经理 考核分配办法 第一章 总 则 第一条 为客观评价个人理财经理工作成绩，建立科学的考评 体系和激励机制，调动个人理财经理的工作积极性，促进我行个人 金融业务的有效发展，根据《 XX 银行广东省分行营业网点岗位管理 办法》和《 XX 银行广东省分行个人理财经理管理办法（试行） 》，特 制定本办法。 第二条 本办法适用于各二级分行个人理财经理，个人理财经 理是指取得金融理财师（ AFP 、CFP）资格，通过中国银行业协会或 总行颁发的个人理财从业人员考试，为客户提供理财咨询、理财顾 问服务和综合理财服务的专职人员。 第三条 个人理财经理考核分配遵循以下原则： （一）业绩导向、量化考核的原则。根据个人理财经理岗位的 关键职责，以业绩为导向，通过量化指标和综合考评客观评价个人 理财经理工作成绩。 （二）突出重点、注重实操的原则。突出个人理财经理考核的 关键重点指标（必须考核指标）和指导性指标（可选考核指标） ，同 时兼顾数据来源以及与 PCRM 系统考核模块的衔接，注重实操性。 （三）统一平台、分级分配的原则。省行统一个人理财经理固 定工资标准和绩效考核体系，各行在省行考核分配的框架和原则下 可自主调节指标权重和系数，并根据本行的工资资源和考核结果进 行分配。 第四条 个人理财经理工资由固定工资和岗位工资构成，其中 基本工资和岗位工资属于固定工资，在个人理财经理正常履职的情 况下全额发放；绩效工资和产品计价工资属于浮动工资，根据个人 理财经理绩效考核结果和计价产品营销情况兑付。 第二章 考核内容 第五条 个人理财经理的年度综合考核由绩效考核和行为考核 构成，其中绩效考核结果为绩效工资分配的依据，行为考核结果为 岗位工资分配的依据。 第六条 行为考核以多维度评分为工具。行为考评的内容主要 是对员工一年来在履职情况、合规建设、品行修养、廉洁自律、执 行能力、积极进取、团队合作、工作效率、专业技能、创新能力等 方面进行评价。本办法所述的考核主要是指绩效考核。 第七条 绩效考核采用个人绩效考核计划进行考核。个人绩效 考核计划由业绩指标和评分指标组成，绩效考核得分＝业绩考核得 分 ×70% ＋评分考核得分 ×30% 。基本指标体系如下： 指标 权重 业绩指标（ 70%） 高端客户贡献度增长率 各行自定 产品销售计划完成率 各行自定 理财规划方案完成率 各行自定 评分指标（ 30%） 培训计划完成率 各行自定 客户满意度 各行自定 第八条 业绩指标包括高端客户贡献度增长率、产品销售计划 完成率、理财规划方案完成率。 业绩考核得分＝高端客户贡献度增长率得分＋产品销售计划完 成率得分＋理财规划方案完成率得分，其中： 高端客户贡献度增长率得分＝｛ [ （考核期末管户客户贡献度－ 期初管户客户贡献度） / 期初签约客户贡献度