《融资担保公司业务尽职调查工作手册》[职场文档] .pdfVIP

公司业务尽职调查工作 手册 二 0 一 0 年 11 月 手册说明 本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册 内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同 时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。 本手册内容分为三部分。 第一部分为调查流程指引， 阐明了业务 操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场 调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了 业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指 引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征， 抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调 查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和 异常问题，可以提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客 户问卷可以将一些基本信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调 查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件）