投资与理财实习报告三篇.docxVIP

投资与理财实习报告三篇 投资与理财是一门为更好的生活整理好自己的省经济 生活而设立的学科。经过三年的学习，在掌握了一定的专业 知识后，为更好的巩固自己的专业知识，将理论与实际相结 合，本人于 2月 8日至 4月 1日在中国邮政储蓄银行了进行 了专业性的实习。 一、 实习单位简介 中国邮政储蓄银行有限责任公司在 XX 年 3 月 6 日依法 成立。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 中国邮政储蓄银行有限责任公司承继原国家邮政局、中 国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产 和负债，并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准 / 核该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 准的业务，继续使用原商标和咨询服务电话，各项业务照常 进行，客户毋需办理任何变更手续。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 目前，邮政储蓄银行已经成为全国最大的覆盖城乡二元 经济的金融机构，拥有 36 家省级分行、 315 家地市分行、 2 万余家支行以及该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 万家营业所。邮储银行服务网络 2/3 以上分布在县及县 以下农村地区，在国家经济建设和社会发展，特别是在服务 “三农”、推进社会主义新农村建设中，发挥着十分重要的 作用。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 实习过程 投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有 投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券 与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等 金融领域及企业第一线，从事投资理财工作。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 在实习期间 ，在中国邮政储蓄银行经过一段时间的培 训后，被分往中国邮政储蓄银行的支行。我主要从事的是理 财工作，为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客 户提投资建议。理财的具体该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 内容是关于保险、基金的理财。掌握寿险公司会计核算 的基本方法，特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保 护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算 方法。掌握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户 的资金状况、根据不同的客户办理不同的业务，投资不同基 金品种。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 实习具体内容 1、参加部门的会议， 吸收新知。 会上一般是总结工作， 分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从 中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、虚心请教各位同事等，了解保险、基金产品，熟悉 银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到 的寿险产品有 “国寿鸿丰两全保险” “太平洋生命两全保险” 等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。熟悉该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 银行代理专员的日常业务是为银行客户服务，寻找客户 3、其工作流程有五个步骤：引导客户、了解客户、介 绍产品、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。 其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服 务报等。如果保险银行代理专员提供了令客户满意的售后服 务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销 售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道， 这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险、基金，怎样为 客户做保险、基金计划，等等。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 保险理财目前国内发展很好，是一项能为客户着想又能 后的利益的产品。但是大多数人对理财知识的匮乏，使得人 们对保险理财有很多片面认识。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 在基金理财中特别是基金定投业务，通过各种基金品种 的组合，是风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也 大大加强。尤其是中国邮政储蓄银行托管的东方基金深受广 大群众的喜爱。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 、学习总结 通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪 人的法律进行了学习和总结； 1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代 理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单 位或者个人。保险人委托保险代理人代为办理保险业务的， 应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利 和义务及其他代理事项。保险代理人根据保险人的授权代为 办理保险业务的行为，由保险人承担责任。保险代理人为保 险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理 由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担 保险责任；但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责 任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时 接受两个以上保险人的委托。该文档为文档投稿赚钱网作品，版