信用卡风险防控和欺诈侦测业务培训汇报材料.pptVIP

信用卡风险防控与欺诈侦测业务 培训材料 个人金融总部(银行卡-授信执行) 2012年7月 目录 1、信用卡欺诈类型介绍 2、信用卡欺诈风险特征 3、信用卡欺诈防控措施 (-)信用卡欺诈类型介绍一总体介绍 ■刑法及其司法解释涉及信用卡案件的罪名介绍 我国《刑法》第一百七十七条、第一百九十六条及2009年12月两高出台的《关于办 理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定了涉及信用卡犯罪的五种 罪名,分别是 伪造金融票证罪妨害信用卡管理罪信用卡诈骗罪非法经营罪 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 上述五种犯罪涵盖了复制他人信用卡,将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片,明知是伪 造的空白信用卡而持有、运输、窃取、收买,非法提供他人信用卡信息资料,为信用卡申请人制作、 供虚假的财产状况、收入、职努等资信证明材料,使用伪造的信用卡,使用以虚假的身份证明骟领 的信用卡,使用作废的信用卡,冒用他人信用卡,使用销售点终端机具(PoS机)等方法,以虚构交 易、虛开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,恶意透支的违法行为。 (-)信用卡欺诈类型介绍一总体介绍 我行信用卡欺诈类型介绍 从信用卡业务角度,把信用卡欺诈类型划分为 、发卡业务端:虚假申请、伪卡欺诈、非面对面欺诈、未达卡、非法 冒用(账户接管)等 二、收单业务端:商户欺诈套现、PoS违规移机、商户侧录、伪冒交易