人寿保险公司反洗钱培训课件业务员培训 文档.pptVIP

历史蕴含价值 光荣成就未来 历史蕴含价值 光荣成就未来 首先，我们了解一下＃＃年全省金融机构反洗钱检查情况：去年，人民银行对 全省 60 家金融机构进行了现场检查，检查结果处罚 11 家，其中银行 7 家，期货 1 家， 保险公司 3 家，保险公司占比 27% ，处罚金额约为 105 万元，人民银行表示， 2019 年将加大处罚力度；人民银行对 967 家金融机构进行了非现场评估，评估结 果： A 级 133 家， B 级 791 家， C 级 43 家，其中 C 级银行 6 家，保险 34 家， C 级得分 中保险公司占比近 80% 。 2019 年开始，保险业被纳入反洗钱领域。今年 4 月份，保监会下发了《关于开 展保险机构反洗钱工作调研的通知》，对各保险公司反洗钱工作情况进行了摸底调 研。 监管部门的这些行动无不在提醒我们，一定要重视反洗钱工作。 前 言 历史蕴含价值 光荣成就未来 一、认识反洗钱 1.“洗钱”的定义 目前，洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间，有着不同的界 定和解释，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化 的行为和过程。通俗地讲，就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干 净”的钱。《中