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（电子行业企业管理）电子 银行试题 案件风险培训试题（电子银行业部分） 一、名词解释 1.套现：商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身 以虚拟交易套取现金； 2.洗单：商户将其他未签约商户的交易在本商户的 POS 机上 刷卡，假冒本店交易与收单机构清算； 3.银行卡：银行卡是具有储蓄和存款功能、消费支付功能、 转账结算功能、代收代付功能、消费信贷功能、综合理财功 能以及派生功能的金融产品。 4.虚假交易：在持卡人不知情的情况下利用其账户编造虚假 交易或在持卡人消费的同时重复刷卡，并冒用持卡人签名进 行虚假交易； 5.特约商户：是指与银行卡收单机构签订协议，能够受理银 行卡，为持卡人提供银行卡刷卡结算服务的单位。 二、简答题： 1.金牛卡（个人）有哪些功能？ 答：具有现金存取、转帐结算、消费、查询功能。 2.收单业务的类型有哪几种？ 答：POS 收单、ATM 收单、网络收单。 3.商户风险会给收单机构造成哪些严重后果？ 答：财物损失和信誉损失。 4.POS 特约商户入网提供哪三证一表？ 答：应包括营业执照、税务登记证、法定代表人身份证 件、商户信息调查表。 5.商户签约时必备的风险条款有哪些？ 答：1.机具及单据专用规定