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（内部管理）小额贷款公司 内部管理制度 XXXX 小额贷款有限公司 内 部 管 理 制 度 目录 1 、XXXX 小额贷款有限公司的经营定位-3- 2 、XXXX 小额贷款有限公司组织架构图-4- 3 、XXXX 小额贷款有限公司岗位责任细则-5- 4 、XXXX 小额贷款有限公司股东大会议事规则-9- 5 、XXXX 小额贷款有限公司董事会议事规则-11- 6 、XXXX 小额贷款公司员工劳动纪律规定-16- 7 、XXXX 小额贷款有限公司内部控制制度-17- 8 、XXXX 小额贷款有限公司信贷管理及其操作规程规定-21- 9 、XXXX 小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则-26- XXXX 小额贷款有限公司的经营定位 以改善XXX 农村地区金融服务、促进“三农”和家庭工业发展、促进个体工 商经营创业者和小企业的发展为宗旨，坚持执行国家金融方针和政策，在法律、 法规规定范围内开展小额贷款业务,做好金融服务的补充。 经营范围：办理XXX 县域内各项小额贷款；为县域内中小企业提供发展、管 理、财务等咨询业务；其他经批准的业务。 XXXX 小额贷款有限公司组织架构图 XXXX 小额贷款有限公司岗位责任细则 股东大会职责 1 、决定公司经营方针和投资计划； 2 、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项； 3 、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项； 4 、审议批准董事会的报告； 5 、审议批准监事会的报告； 6 、审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案； 7 、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 8 、对公司增加或者减少注册资本作出决议； 9 、修改公司； 10 、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。 董事会职责 1 、负责召集股东大会，并向大会报告工作； 2 、执行股东大会的决议； 3 、决定公司的经营计划和投资方案； 4 、制订公司的年度财务预算方案、决算方案； 5 、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 6 、制订公司增加或者减少注册资本等方案； 7 、决定公司内部管理机构的设置； 8 、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘 公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项； 9 、制订公司的基本管理制度； 10 、公司规定或股东大会授予的其他职权。 监事会职责 1 、检查公司的财务； 2 、对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者章 程的行为进行监督； 3 、当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以 纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告； 4 、提议召开临时股东大会； 5 、列席董事会会议； 6 、公司规定或股东大会授予的其他职权。 总经理岗位职责 1 、执行董事会决议，主持全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标， 保证经营目标的实现； 2 、组织实施经董事会批准的公司年度工作计划和财务预算报告及利润分配、 使用方案； 3 、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报 请董事会审查批准。在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、 合同、合约和处理有关事宜； 4 、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准 确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维 护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长； 5 、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、报酬、奖惩。 建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。决定对成绩显著的员工予以奖 励，为违纪员工的处分，直至辞退； 6 、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现 有资产的保值和增值； 7 、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。搞好员工的 思想政治工作，加强员工队伍的建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、 执行力强的员工队伍； 8 、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。