XX集团资金管理ＥＲＰ流程.doc

第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 6 页 资金管理ＥＲＰ流程 贷款文件审批单（格式） 借款主体 必填 性质 选择：新增、转贷 金额 必填 期限 必填 保证方式 1、土地抵押；2、房产抵押；3、在建工程抵押；4、存货抵押；5、应收债权抵押；6、股权质押；7、母子公司担保；8、外单位担保；9、个人担保；10、其他　至少选择1项以上 借款用途 1、正常转贷；2、流动资金贷款；3、新增项目贷款；4、经营物业贷款。 必选1项 贷款银行 必填 授信额度 必填 已用授信 必填 待用授信 自动计算 贷款年利率 必填 派生业务 必填 实际年成本率 必填 保证人1 可选 互保额度 有前项必填 已用额度 有前项必填 剩余额度 有前项必填 保证人2 同上 职位 同上 已保证额 同上 本次保证额 同上 贷款简述 必填 融资经理 业务审核人 融资总经理 审核人（可选择） 财务总监 审批人 集团总裁 审批人（“性质”为新增时） 集团董事长 核准人（“性质”为新增时且5000万以上） 文件清单 1、借款合同 份；2、保证/抵押合同 份；3、股东会/董事会决议 份；4、借款核保书 份；5、授信书 份；6、其他　　　　　　1-3项必填 备注 经办人：（提交人） 提交日期： 审批完毕，同时通知对象：提交人、审核人、审批人、核准人、综合管理员，办公室（代替“用印通知”）。 贷款保证审批单（格式） 被保证人 必填 金额 必填 期限 必填 借款用途 1、正常转贷；2、流动资金贷款；3、新增项目贷款；4、经营物业贷款。必选1项 贷款银行 必填 授信额度 必填 保证金额 必填 保证性质 选：新、转 保证人 必填 最高保证额 必填 已用额度 必填 剩余额度 必填 被保证人情况 必填 融资专员 提交人 财务总监 审核人 集团总裁 审批人（“保证性质”为新时） 集团董事长 核准人（“保证性质”为新时） 文件清单 1、借款合同 份；2、保证合同 份；3、股东会/董事会决议 份；4、借款核保书 份；5、授信书 份；　1-3项必填 备注 经办人（提交人）： 提交日期： 审批完毕，同时通知对象：提交人、审核人、审批人、核准人、综合管理员，办公室（代替“用印通知”）。  利息计算清单 截止日期：　年　月　日 借款单位：　　　　　　　　　付息日期： 付息类型 贷款银行 付息周期 已贷金额 年利率 计息天数 应计利息 付息单位 备注 下拉选择 　 下拉选择 　 　 自动计算 批准人可修改 　 　 　 　 自动计算 　 　 　 　 自动计算 　合计 自动求和 / / 自动求和 / 编制人 审核人 批准人 说明： １、“付息类型”：贷款本息、派生贷款息、集资利息、其他 ２、付息周期：选择季度、月度、清算、其他 ２、“应计利息”：已贷金额*（年利率/365）*计息天数。 3、流程如下： 编制人（会计）--审核人（融资经理）――批准人（财务总监）――通知（加：付息单位出纳） 承兑汇票贴现申请单 年 月 日 出票单位 受票单位 金额 到期日 贴现日 贴现月利率 贴现利息 贴现机构 贴现银行 　 　 　 　 自动计算 　 　 　 　 　 　 自动计算 　 　合计 自动计算 / / 自动求和 贴现理由及实际成本 申请人 会计复核： 融资总经理 批准人 说明： 贴现利息＝金额*（到期日—贴现日）*（贴现月利率/30） “申请人”即提交人，“批准人”为财务总监。 企业借款申请书 年???? 月???? 日 借出单位 下拉选择 借入单位 下拉选择 年利率 可选择项 借出日期 归还日期 预计利息 自动计算 汇出银行 借出方填 银行账号 借出方填 付款方式 列表选择 汇入银行 银行账号 汇款用途 汇款要求 可选 借款用途 及理由 借款金额 (大写)?根据小写自动填制 ￥ 备注 可选 借出方 财务负责人 借出方 批准人 借入方 财务负责人 借入方 批准人 　　　　　经办人（提交人）：　　　　　　　　　申请日期： 说明： １、“经办人”，为借入单位财务部人员。 2、“借出方财务负责人”，根据“借出单位”自动选定。 3、“借出方批准人”，根据“借出单位”自动选定该单位总经理。 4、“借入方财务负责人”，根据“借入单位”自动选定。 5、“借入方批准人”，根据“借入单位”自动选定该单位总经理。 ６、“预计利息”＝借款金额*（归还日期—借入日期）*（年利率/365） 7、“付款方式”包括：现金、支票、电汇、银行汇票、商业汇票、银行本票、委托收款、托收承付