金融物流业务流程实用标准化管理系统规章制度-.pdf

实用标准文档 第一部分：事前评估体系 1 、合作方公司评估： 对合作方必须认真评估其背景、资信、经营状况，并 随时跟踪其变化。首选大型国有企业、国内上市公司、知名民营企业，提供该公 司基本资质证件、 股权情况、 经营数据， 对比较陌生的公司需提供上一年度审计 报告、了解业内评价，终端企业则需联合风控小组成员实地考察。（附件 3：合 作方公司评估表） 2 、货值评估： 首先要求货物易于保存且价值不受影响，其次要求货物价值 易于评估且价值波动不大。 在满足以上条件基础上对该品种须根据具体区域市场 调查、有关网站（我的钢铁、上海有色金属网）、向同类贸易商询价等方式综合 获得市场价格， 现货质押则需结合实际取样及出厂日期综合折价， 以及对质押物 未来近期价格波动走势预测。业务员把价格信息实时更新。（附件 4 ：货值评估 表） 3、质量评估： 提供质保书、金融物流部联同规划运营部一同前往合同标的 物所在地根据实际情况和条件进行全面盘查或重点抽样检测和分析， 撰写出一份 货物质量的分析报告。 比较特殊的品种需由金博公司委托第三方抽样检验并附检 验报告，检验费可共同承担、现场查看。我方与上下游公司实行背靠背，不承担 质量和重量异议。 4、价格风险评估： 同时要实时跟踪价格信息，可以通过网站（我的钢铁、 上海有色金属网）报价监测，设置保证金红线，安排专人跟踪物资价格，并每周 报风控中心， 当跌幅超过一定比例 （5%）要求委托方追补保证金或相应价值的实 物，对价格波动频繁的品种，应提高保证金收取比例。 5、变现能力： 合同产品必须易于变现。 可以涉及到的业务品种： 有色金属、 建材、板材、半成品及原料、 塑料、化工、纸业等及其他产品。 对该货物的规格、 材质、型号、整体性进行调查了解，如不属于市场常规流通产品，或是对整体性 （已开边、分条）破坏的货物味着变现能力低， 应提高保证金比例或减少质押放 文案大全 实用标准文档 款比例。 6、货权评估： 产品所属权益必须明确、单一。通过合作方提供供应商的采 购发票、该货物的购买明细以及仓储出入库证明等确定最后一手货权归属。 7、质押方渠道评估： 质押方是否有下游销售渠道，可提供之前销售合同。 8、仓库评估： 首选金博物贸集团自有仓库。若协议仓，必须经规划运营部 及物资监管部联合考察通过后方可放货。 评估该仓库是否有保管、 监控该物资的 能力。必须经过规划运营部、物资监管部联合考察通过才可执行。 第二部分：事中监管体系 一：货物监管 1：货物出入库管理 通过在仓库出入口安装信号收发器， 当已发放标签货物经过仓库出入口， 系统自 动生成出入库记录； 用户也可手动增加货物出入库信息。 系统还可自动修改对应 货物的出入库状态、以及库存信息。 2 ：货物盘点管理 通过系统配置的信号收发器和手持机， 管理员可进行周期性的货物清点工作， 以 便掌握库存现状。生成各盘点结果报表。 装载在移动运输车上的货物，可通过 车载监控主机或手持机盘点。 同时，可通过系统实时点数功能实时获知车上货物 的统计数。 3：在途货物监管 货物智能监管 ：将货物信息与运输安排关联， 运输时系统将实时监控， 若出现漏 卸载、错卸载等异常情况，系统会立刻警示。 文案大全 实用标准文档 运输车辆监管