金融行业知识培训资料.pptx

2018金融行业知识培训上海艺猎企业管理咨询有限公司目录银行A证券B基金C保险D互联网金融E其他F01银 行商业银行业务构成存款业务贷款业务0102各种储蓄存款业务票据贴现业务；工商贷款业务；不动产贷款业务；个人消费信贷业务；买、卖方信贷；其他业务中间业务0304结算业务 ，信托业务 ，租赁业务 ，代理融通业务 ，咨询业务 ，银行卡业务 ，汇兑、承兑 其它投资、咨询和代客理财业务等商业银行分支架构总行分行分行分行分行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行一级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行二级支行行长各支行架构行助零售经理公司经理其他存款个人金融柜面、会计贷款个人贷款清算工资卡业务等理财销售其他中后台副行长银行职级关系对照表局级处级科级总行行长各业务部负责人业务部门经理分行行长各业务部负责人业务部门经理一级支行行长各业务部负责人二级支行行长注：各级别副行长和行助都属于管理序列。位02证 券券商主要业务构成投行业务股票及债权的上市、发行、增发等。券商核心业务经纪业务券商自营03股票买卖收取佣金券商根据自有资金定向投资020401集合及定向理财基金管理05券商发行的理财产品各类其他交易市场行为投资银行业务的运作方式投资银行业务运作方式投资银行的角色按其所从事的业务可以划分为以下三个层次 : 　一是一级市场的证券发行业务 , 这是其本源性、 传统型的业务 , 在这里投资银行的角色是证券承销商； 　二是企业的兼并收购、资产重组、资产证券化等 , 这是创新性、核心型业务 , 在这里投资银行是金融工程师、资本运营专家； 　三是风险管理、战略投资、产融结合等 , 这是其引伸型、深层次的业务 , 在这里投资银行是企业的合伙人、命运共同体。 引申型和深层次业务创新性和核心型业务本源性业务投行主要业务范围证券（股票和债券）承销兼并收购财务风险管理资产管理投行职级关系董事总经理（MD) 依照海外投行经验，应届毕业生从最初AN到A需要至少三年，此后两个级别的晋升需要两年以上， VP或者D晋升至ED需要三年，而由ED升至MD则要参照业务能力和业绩贡献度等综合指标，这个过程可能需要5~10年甚至更长的时间。 这套旨在对投资银行从业人员进行系统管理的洋系统嫁接于中国投行后，伴随近两年国内投行业务的蓬勃发展和从业人员人数的激增，洋职级带来的问题日益凸显。投行每年级别晋升的惯例导致高职级含金量骤降，MD和ED越来越多。5年前，一家合资券商的MD可能不到20个，如今人数可能翻了几番。执行董事(ED）董事（D）副总裁（VP）经理（M）分析师（AN）投行工作内容31管理募集42投资退出经纪业务总经理券商经纪业务也是券商重要的核心业务，也就是大家最常见的到证券公司开户买卖股票、基金、债权等各类有价证券的场所。证券公司在其中收取交易手续费用。该类型职位相对较少，一般营业部总经理级别会用到猎头协助。1营业部交易风控2营业部市场开发3营业部分析师4营业部自营理财同基金基本类似，此处不表券商自营由券商自有资金进行交易，基本不外招，无须了解券商其他业务03基 金基金分类基金投向运营形态募集对象证券基金开放式基金公募基金产业基金风险创投基金封闭式基金私募基金公私募基金区别公募基金私募基金100万起购1000元起购真实可靠非开放式，到期赎回开放式，可任意申购赎回真实职位和招聘意向不可对大众进行宣传可对大众进行宣传准入门槛低，杂七杂八牌照难度大、运作规范收益波动小、风险系数小收益波动大，风险系数大基金公司流程0305010402基金清算投资风控管理基金确立投资方向投资收益投资退出基金销售基金各阶段所需要的人才基金确立基金经理、项目经理、产品经理、分析&研究人员等基金销售销售总监、城市经理、渠道经理、融资经理等基金投资运作投资经理类、分析&研究人员、风控类职位、净值计算等基金退出投资经理类、项目经理等基金清算财会类、清算师04保 险保险的主要分类人寿保险财产保险保险全流程（人寿、财产都适用）测算风险发生概率市场既定利率01开发保险产品02保险产品销售03结算、理赔保险资产理财0406出险核定、风控05保险公司的关键成功因素市场洞察和产品开发能力强大的市场能力是一个保险公司赖以生存的基础。目前全球保险业正在从以保单为核心业务经营模式转向以客户为核心的经营模式，客户的需求是保险公司经营创新和产品创新的源头，独到的、具有敏锐市场的洞察力和新险种开发能力能够帮助保险公司发现和抓住市场机会。风险管理和核保技术风险管理是保险公司经营成功重要保证。在风险管理中，核保是关键因素，可靠的核保流程和管理帮助公司建立快速、便捷的理赔通道，这要求公司在制度、流程人才等方面的综