员工离职审计报告书模板【实用】.docx

中国农业银行县支行： 受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于 9 年 11 月 1 至 11 日，对你行副 行长＊＊＊同志任职期间 3 年 11 月至 9 年 9 月的责任履行情况进行了现场审计。现将有关 情况报告如下： 审计范围 一、抽查机构 本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行 资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据 该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四 个营业机构。 二、业务范围 审计时限为 3 年 11 月至 9 年 9 月，本次重点审计了 4 年 1 月至 9 年 9 月，该行在贯彻 执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求， 采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、 开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等 情况进行了抽样检查和审计认定。 基本情况 一、个人简历 ＊＊＊，男,1969 年 3 月出生，大学文化，中共党员,经济师, 8 年 6 月参加工作， 8 年 6 月至 2 年 12 月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作； 2 年 12 月至 9 年 5 月在＊＊＊＊ ＊＊工作； 9 年 5 月至 0 年 10 月在＊＊＊＊工作； 0 年 11 月至 3 年 10 月任＊＊＊； 3 年 11 月至今任＊＊＊。 二、人员机构情况 该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险 经营部等业务经营管理部门。 截止 9 年 9 月末，全行现有对外营业 点 10 个；现有职工 人，其中：长期合同工 97 人、 储蓄合同工 29 人；中层以上干部 27 人。 三、主要经营业绩 一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。 3 年 11 月＊＊＊农行 各项存款余额为 53433 万元，其中储蓄余额 45849 万元，截至 9 年 9 月末，全行各项存款 余额已达 85069 万元，其中储蓄存款余额达 729 万元。分别增加了 3 6 万元,增长 59.2%； 增加 3 0 万元，增长 69.53 %。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组 织资金工作的先进单位。 二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款 4 万元，其中 本金 1020 万元，利息 295 万元；盘活不良贷款 3 万元，保全不良贷款 882 万元，处置抵贷 资产 57 万元，执行未结案件 18 件，金额 523 万元。全面完成了市分行下达的各项风险资产 经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。 3 年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷 款先进集体。 (三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入 。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。 努力拓展全行的业务增收 。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度， 以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行 累计发卡 914 张，卡存款余额 35 万元，新增发卡 63823 张，新增卡存款 6267 万元。实现中 间业务收入 340 万元，增加 285 万元。 四、主要管理措施 (一)找准工 作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年 宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料 和标语以及提升改造部份营业 点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多 样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、上银行等新业 务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县 12 个营业 点，纷纷走 出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客 户。 (二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。 一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1+n”清 收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务， 个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获 悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提 出强制申请，查封财产 585 余万元，收回贷款 203 万元，保全资产 余万元，三是加大处置 资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响， 公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。 紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和