金融诈骗案例解析电子教案.ppt

“ ” “ ” 如何防范金融诈骗how to prevent financial fraud 平塘农村商银行 PINGTANG rural commercial bank 孟航 金融诈骗的种类 银行卡诈骗 电信诈骗 银行卡诈骗 近年来，银行卡账户出现不明交易的风险事件频发，客户所持银行卡从未离身，但发生非本人授权的交易，造成了客户资金的损失 问题原因 一、客户通过第三方支付平台进行网络资金交易的交易量与日俱增，此类平台提供的方便快捷支付功能与其交易风险成正比。 二、电脑网络及智能手机日益普及，也增加了网上支付盗刷情况的大量发生； 三、持卡人自我保护意识有待于不断提高 盗取途径 一是银行卡被非法读卡器读取信息，同时不法分子偷看客户密码并制伪卡，然后在异地通过ATM取现或者pos消费的方式盗取客户资金。 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、取款密码等信息，被不法分子在第三方支付平台注册，通过网上支付的形式盗刷客户资金。 三是客户电脑或者手机被植入病毒、木马程序，直接读取客户账户密码信息甚至手机短信验证码。通过网上支付的形式盗刷客户资金。 防范措施 一是在用银行卡购物消费时，要先观察一下周围的环境，确认安全后再输入密码； 二是通过支付网站办理交易时，一定要认真仔细的辨别网站是否是官网。 三是不要轻易以任何方式泄露自己到底身份证号码等个人信息 四一旦发现自己不幸“中招”要立即挂失，防止财产二次被盗。 案例分析 1、王某在“去哪儿网”上订了一间客房，并预付房费170元，预备清明旅游时入住。后计划有变，想取消预约并退回房费。王某在网上查到一个客服电话号码，拨打后对方说房费可以如数退还，不过需要先向其账户汇入2300元抵押金，抵押金汇入成功后，会将押金与房费2470元一并退回。王某信以为真，来到银行准备汇款，被银行工作人员及时劝说暂停汇款，让她再一次到官网看一看订房退房流程，确保一切正规妥当，再行汇款。王某核实后不但成功的退回房款，更防止了肯能出现的更大财产损失。 案例分析 2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为时已晚。 电信诈骗 手机电话卡连环诈骗。骗子主要采用“伪基站”短信套取验证码，然后“空中写卡”，回复“退订”短信银行卡被盗空再利用当事人个人信息卷走全部家当 伪基站伪装“10086”骗你积分换现金 当靠近一个区域时，市民会同时收到一条内容相同的短信。“这就是伪基站发送的短信，用其发送诈骗短信，特征就是短信中有一个网址。”伪基站一般都是开车，速度慢，车上有一个天线。伪基站可以模拟电信运营商或者银行客服电话号码。比如伪装10086发送一条短信告诉你只要点开链接安装掌声客户端，就可以积分兑换现金。只要你安装客户端，没过两天银行卡现金就有机会被转走。 伪基站伪装“10086”骗你积分换现金 手机短信中也有银行机构发来的安全链接，但不少用户难以通过对方短信号码，短信内容链接形式等辨别真伪，所以建议用户尽量不要点击短信中自带的任何链接，特别是android手机用户，更要防止中木马病毒 “ ” “ ” 1，银行、支付宝等发来的短信验证码是极其隐秘的隐私信息，且通常几分钟之后即自动过期，所以不得向任何人和机构透露该信息。 2，目前极少数军政方面人士还拥有无显示号码电话之外，任何政府企业银行运营商等机构没有无显示号码的电话，所以今后该挂就挂。 3，这个不用我说了吧 * 诈骗分子常会掌握一些个人信息，并以此作为证据，绝不轻易相信陌生人，就算朋友家人仅仅是在网上，也不可轻信。 *