农商银行案防工作实施办法模版.pdfVIP

xx农商银行案防工作实施办法 第一章 总则 第一条 为强化xx农商银行（以下简称“本行”）案件防范工 作，明确案防工作职责，强化内控管理，有效遏制各类违法违纪案 件的发生，确保本行全辖各项工作稳健运行，根据有关法律法规、 金融行政规章、上级行社、银监部门及本行的有关制度规定，制定 本实施办法。 第二条 案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完 善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效 机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。 第三条 本办法所称案件是本行从业人员独立实施或参与实 施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他 财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规 定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。 第二章 组织架构 第四条 为明确案防工作职责，有效监测、预警和处置案件风 险，总行建立与风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防 管理体系。案防管理体系包括以下基本要素： （一）董事会职责； （二）监事会职责； （三）高级管理层职责； （四）适当的组织架构； （五）管理政策、制度和流程； （六）内部监督与检查。 第五条 董事会应把案件风险作为一项重要风险，董事长为案 1 件风险防范第一责任人。董事会授权董事会风险管理委员会 （以下 简称专门委员会）组织指导本行案防工作。专门委员会在案防方面 的主要职责： （一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设； （二）明确高级管理层有关案防职责及权限，督促并确保高级 管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； （三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告； （四）考核评估本行案防工作有效性； （五）督促稽核内审部门对案防工作进行有效审查和监督。 第六条 监事会监督董事会和高级管理层案防工作职责履行 情况，监事长为案防工作监督的第一责任人。 第七条 高级管理层负责管理本行案件风险，行长为案防制度 制定和执行的第一责任人。高级管理层要及时研究制定年度案防工 作计划，明确各部室、支行（部）案防工作的职责分工，确保全行 案防工作的有效落实。 第八条 合规及案防工作由风险总监负责，风险总监向行长报 告工作，同时向专门委员会报告工作。风险总监在案防方面的主要 职责： （一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程； （二）全面掌握本行案防工作总体状况，并定期报告； （三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权 责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。 第九条 合规风险管理部是本行案防工作的牵头部门，具体负 责本行案防工作的组织实施。合规风险管理部对风险总监负责，其 案防方面的具体职责： （一）拟定本行案防管理政策、制度和操作规程； 2 （二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； （三）收集汇总案防工作情况，定期分析本行案防形势，确定 案防工作重点； （四）督促各支行（部）、部室切实履行案防职责，确保案防 管理体系正常运行； （五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求； （六）定期组织案防工作培训。 第十条 各支行行长（营业部总经理）、部室经理为本单位案 防工作第一责任人，要切实加强本单位案防工作的组织领导和责任 落实，全面部署分解案防工作责任和各项工作措施，层层签订责任 书，职责到岗，责任到人，有专人负责，消除各种案件风险隐患， 有效预防和遏制违法违规违纪案件发生。 第三章 制度及质量控制 第十一条 按照职责分工负责的原则，业务部门要进一步健全 和完善各项业务制度、业务规章、操作流程，制度和办法要覆盖全 部业务流程和岗位，明确具体的操作规范和要求，确保全体员工能 认真执行制度并明晰违规应当承担的