外资银行合规风险管理的经验与借鉴[汇编] .pdfVIP

外资银行合规风险管理的经验与借鉴 摘要：本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措， 总结丁其管理 经验，并从合规风险管理职能、合规风险管理框架；与业务流程的关系、合规文 化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。 作者：公司 文章来源：企业 点击数： 132 更新时间： 2010-9-8 0:25:02 一、外资商业银行合规风险管理的经验 (一 )高级管理层重视合规经营 出现合规风险的后果， 除法律制裁或监管处罚、 重大财务损失外， 更为严重 的是造成声誉受损。 对于商业银行这种经营资金的行业， 声誉损失会严重危害其 发展。所以，许多外资银行都非常重视合规风险，设立专职合规风险管理人员， 将合规管理作为风险的重要防线。 同时他们认识到要使合规风险管理有效必须具 备两个条件：第一，企业文化强调诚信和正直。第二，董事会和高级管理层必须 作出表率。如花旗银行和渣打银行等都确立了董事会和高层管理者的首要责任， 明确了合规风险管理是全行风险的主要防线。 (二 )不断调整和完善合规风险管理的组织架构，保证合规部门的