3第三单元 客户资信评估.pdfVIP

营销风险管理实验指导书 第三单元 客户资信评估 一、实验名称与类型 实验名称：客户资信评估 实验类型：综合性实验 二、实验目的与要求 （一）目 1、了解客户档案的内容和信用调查的方法； 2、熟悉客户资信评估的指标与方法； 3、掌握客户信用等级管理的方法； 4、了解客户关系管理的实质。 （二）要求 1、建立至少一个完整的客户档案信息； 2、按步骤建立一套完整的评价体系； 3、使用建立好的评价体系对客户资信进行评估。 三、实验原理 实验人员从建立客户信息开始，根据已有的评价体系对客户资信进行评价，通过控制不同 资信等级客户业务的赊销率和赊销天数，来达到风险控制的目的。 四、实验环境 （一）系统运行所需要的软硬件环境 项目 服务器 客户端 打印机 硬件 CPU：P4-3.0 以上 CPU：P3-1.5 以上 可以打印 A4 幅 推荐 内存：2G 以上 内存：1G 以上 面 配置 硬盘：10G 以上有效空间 硬盘：5G 以上有效空间 软件 操作系统：Windows2000/ 操 作 系 统 ： 系统 2003Server Windows2000/WindowsXP/ 配置 数据库：MySQL 5.0 Windows2003/Windows7 浏览器：IE6.0/IE7.0 浏览器：IE6.0/IE7.0 网络 局域网内能通过 TCP/IP 协 局域网内能通过 TCP/IP 协议连 局域网内能通过 配置 议连接，并拥有固定 IP。 接。 TCP/IP 协议连 接。 26 客户资信评估 （二）本实验所使用的软件功能模块 前置条件：注册相关的公司信息，通过登录页面登录到系统； 使用模块：客户资信评估模块； 关联模块：本模块与公司信息中分支机构管理子模块、合同跟踪排查模块关联； 后置条件：本模块对合同跟踪排查、营销物流管理、货款回收控制、营销服务跟踪、风险 预警监控等模块产生影响。 五、实验方案设计 营销风险管理教学实验软件支持多种行业，下面以酿酒行业为例进行说明。  实验思路：建立一个新的客户档案，根据已有的客户评价体系，对客户资信实时进行 评估。  实验方法：个人按步骤逐步完成实验（或者小组按步骤分工完成实验，其中客户档案 建立和客户评价体系设置可同步进行）。  实验步骤： 1、设计一个完整的客户档案信息； 2、根据实验提供数据设立一套完整的客户评价体系； 3、对客户资信进行评估。 六、实验内容与过程 本实验首先建立一个完整的客户档案信息，主要包括：客户基本信息、经营者概况、金融 状况、付款情况、业务人员调查、财务经营状况、营业概况、一般概况、担保关系、经销合约、 调查结论和担保公司等方面详细客户资料等。然后根据实验提供数据设立一套完整的客户评价 体系，主要包括：资信评价指标设置、公司资信评价指标权重设置、公司资信评价指标参数设 置、公司资信主观指标评分和企业净资产分值设置等。最后，对客户资信进行评估，主要包括： 客户资信等级评估、公司资信等级划分和公司赊销控制设置等。  功能操作 1、