国泰元鑫恒大集团财富1号专项资产管理计划投资说明书20150911.pdf

国泰元鑫恒大集团财富 1 号专项资产管理计划 投资说明书 资产管理人：国泰元鑫资产管理有限公司 资产托管人：宁波银行股份有限公司 二零一四年十一月 国泰元鑫恒大集团财富1 号专项资产管理计划投资说明书 重要提示 本资产管理人保证本投资说明书的内容真实、准确、完整。国泰元鑫恒大集团财富 1 号专项资产管理计划（以下简称“本计划”）按照初始份额面值人民币1.00 元/份发售， 在市场波动等因素的影响下，资产管理计划份额净值可能低于初始份额面值。本资产管理人 未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保。 本计划通过委托贷款银行向恒大地产集团有限公司（以下简称“恒大集团”）发放委托贷 款，贷款资金用于恒大鑫源（昆明）置业有限公司项下金碧天下项目开发建设及补充恒大集 团日常经营所需流动资金等。投资者应知晓在投资过程中，存在法律和政策风险、市场风险、 管理风险、信用风险、流动性风险、特定投资方法及投资对象风险、操作及技术风险、不可 抗力及其他风险。 资产委托人保证委托财产的来源及用途合法，并应充分理解《国泰元鑫恒大集团财富 1 号专项资产管理计划投资说明书》及《国泰元鑫恒大集团财富 1 号专项资产管理计划资产 管理合同》的相关内容，了解相关权利及义务及所投资品种的风险收益特征，愿意承担相应 的投资风险，承诺其向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能 力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导，并根据自身的投资目 的、投资期限、投资经验、资产状况等判断资产管理计划是否和资产委托人的风险承受能力 相适应。 本资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用委托财产，除 保本计划外，不保证委托财产一定盈利，也不保证最低收益。本资产管理人提醒资产委托人 投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，运营状况与资产管理计划净值变化引致的投 资风险，由资产委托人自行负担。 1 国泰元鑫恒大集团财富1 号专项资产管理计划投资说明书 目录 第一节 前言3 第二节 释义3 第三节 资产管理计划概况5 （一）资产管理计划的基本情况5 （二）资产管理计划的投资 6 （三）资产管理计划的费用与税收7 （四）费用调整9 （五）资产管理计划的收益分配9 第四节 资产管理合同的主要内容 10 （一）当事人及权利义务 10 （二）资产管理计划的备案 13 （三）资产管理计划的财产 14 （四）资产管理计划财产的估值方法和会计核算 15 （五）报告义务 15 （六）资产管理合同的终止与财产清算 16 （七）法律适用和争议的处理 17 （八）资产管理合同的效力 18 第五节投资风险揭示 18 （一）市场风险 18 （二）管理风险 18 （三）流动性风险 18 （四）信用风险 19 （五）特定的投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险 19 （六）操作或技术风险 19 （七）其他风险 19 第六节 初始销售期间20 （一）资产管理计划份额的初始销售期间20 （二）销售方式20 （三）销售对象20 （四）资产管理计划份额的认购费用20 （五）资产管理计划份额的认购和持有限额20 （六）初始销售期间利息的处理及认购份额的计算20 （七）初始销售期间客户资金的管理20 （八）初始销售期间的认购程序20 （九）资产管理计划的参与20