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目CONT 目CONT录ENTS 01龙衮九章 但挚一领 01 监管数据治理热点分析与理解 监管数据治理的热点事件及历史沿革 监管数据治理工作面临的问题与挑战 监管数据治理工作实施开展总体思路 02 察形处判 审谛覃思 监管数据治理现状评估与应对 2.1 第一阶段 - 全面评估诊断 (2020.6-2020.8) 2.2 第二阶段 - 现场稽核检查 (2020.9-2020.12) 2.3 第三阶段 - 问题整改提升 (2021.1-2021.4) 03 聚数明治 光华满道 监管数据治理体系长效建设方案 治理体系：设计监管数据治理体系框架 组织架构：构筑监管数据治理三道防线 流程机制：建立事前事中事后管理流程 知识管理：提炼监管数据治理专业知识 平台工具：实现监管数据质量监测核验 第一章 1 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起 第一章 龙衮九章 但挚一领 监管数据治理的热点事件及历史沿革金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起22018年4月 监管数据治理的热点事件及历史沿革 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起2 国务院办公厅 《关于全面推进金融业综合统计的意见》意见指出要完善大国金融数据治理，守住金融风险底线，不断提升服务实体经济水平 2019年7月 某股份制银行被银监开具2200万元“天价罚单” 在信该息银披行露的不多当项，违包括法监违管规统行为计中资料，错多项报涉、及漏到报、 报送数据不真实等 2019年12月 银保监会 《中国银保监会现场检查办法（试行）》 要求应当加强数据治理，完成检查分析系统所需数据整理、报送等工作，保证相关数据的全面、真实、准确、规范和及时 调研，并做好数据准备质量稽核调查相 调研，并做好数据准备 质量稽核调查相 管理及运用情况 明确牵头部门，完成 据（EAST） 关于《配合做好监管标准化数 银保监会 要求21家全国性银行 关工作的通知》 2020年5月 2020年5月 银保监会首次就EAST报送开具罚单 满足要求的银行业金融机构可依法采取监 本次处罚可以视为《指引》中要求的“不 8家银行合计遭罚1770万元 管措施及实施行政处罚”的实际执行  2018年5月 银保监会 《银行业金融机构数据治理指引》 首据次治将理数在据我治国理银与行监业管全评面级实挂践钩时，代标的志到来着数 2019年8月 人民银行 《金融科技发展规划（2019-2021年）》 规划指出要加强金融科技审慎，建立健全监管基本规则体系，增强金融监管的专业性、统一性和穿透性 2020年1月 某农村商业银行因数据治理问题被罚 中味小着银行因数数据据治理治越理来问越题受被到监监管管开的出重罚视单，意 2020年5月 银保监会 《关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》 提出了“提高认识，压实责任；突出重点，标本兼治；强化整改，完善机制”的总体要求 确立为期1年时间的监管数据质量专项治理工作， 覆盖所有银行与保险类金融机构 3 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起 3 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起 监管数据治理工作面临的问题与挑战 监管数据治理工作面临的问题与挑战 1 监管数据自身复杂程度高 监管数据覆盖面广，基本覆盖金融机构所有业务数据且为明细级贴源数据，数 监管报送涉及多个类型，多个主题，自身也存在部分业务口径定义和数据标准 据关联性复杂、数据颗粒度细、穿透性要求高； 规范不一致的情况。 2 2 监管数据报送管理难度大 规则定义难：需要业务部门牵头对本业务领域内的数据的业务定义进行确认； 规范取数难：需要数据部门和科技部门对监管数据取数逻辑进行调研分析； 数据校验难：需要归口管理部门设计校验规则，组织分支机构进行校验工作； 问题分析难：分支机构对问题根因和自查自纠缺乏主动性、自觉性和专业度； 整改提升难：需总部各部门与分支机构协调联动，配合难度高，整改效率低。 3 3 数据问题分析整改推动难 部分监管问题常关联不同表和数据项，在“问题数据项”背后可能会涉及历史 数据项问题背后的原因往往较为复杂，根因分析耗时长，设计整改方案也需要 数据、系统功能、业务规则、取数逻辑等各方面问题，导致问题复杂性倍增； 总部各部门和分支机构共同参与，短期只能按照监管要求完成部分问题整改， 后续还要推动问题总结及认责以及系统功能完善等一系列长期优化提升工作。 4 4 在监管数据问题“识别-分析-整改”的追本溯源过程中，往往会发现更深层次的 长效治理机制建设周期长 台工具的不足。进一步补足短板是一个需要企业级上下联动的长期工程。 管理问题，主要表现为机构的制度设计、组织架构、流程机制、知识管理及平 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起4 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起4 监管数据治理工作实施开展总体思路 持续提升以及宣贯数据治理文化