《信用社客户风险等级调整情况报告》.docxVIP

20XX年信用社客户风险等级调整情况报告 客户风险等级调整情况报告 为了预防洗钱和反恐融资活动， 建立有效的客户风险管理体系， 根据《中华人民 共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令 56 号）《金融机构反洗钱管理办法》 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理办法》 等法律、 规章制度的规定， 现将我社上半年客户 风险等级调整情况汇报如下：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 一、 上半年客户风险等级调整基本情况。 我社能严格按照反洗钱客户风险等级管理的审慎性原则， 充分了解客户， 提高对 客户身份的识别能力， 严谨地进行客户风险等级评定。 如：对客户的客户身份识 别工作。当与客户建立业务时， 客户身份识别工作需要解决的问题是弄清客户的 真实身份， 知道他们进入市场的真实目的。 我社对万元以上的客户在建立客户关 系后的 5 个工作日内逐笔进行了等级划分复印身份证并联网核查。 坚持持续性原 则，对客户风险等级进行持续评定， 对客户合理确定风险等级， 并结合客户的交 易规模、交易类型、客户受反洗钱规制或监控的程度、客户的交易往来历史、客 户的交易偏好以及所处交易环境的透明程度等因素及时调整风险等级。 本季度新 增低风险客户 306 户，撤销低风险客户 77 户，期末共有低风险客户 2664 户。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、 存在的问题。 由于平时日常业务工作忙、业务量大，对客户的交易规模、交易类型、客户受反 洗钱规制或监控的程度、 客户的交易往来历史、 客户的交易偏好以及所处交易环 境的透明程度等因素对客户风险等级调整未及时处理。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、纠改措施。 针对我社存在的上述问题， 我社将在以后的工作中改进。 首先加强学习， 从思想 上提高认识， 不断学习反洗钱等方面的业务知识。 再次，在做好新客户等级划分 工作的同时对客户的交易规模、 交易类型、 客户受反洗钱规制或监控的程度、 客 户的交易往来历史、 客户的交易偏好以及所处交易环境的透明程度等因素对客户 风险等级及时调整。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠