反洗钱监管政策主要变化.pptVIP

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2020-07-16 发布于福建
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反洗钱监管政策主要变化.ppt

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2012反洗钱培训课程◎成都反冼钱形势和监管政策变化主要内容反洗钱监管政策调整的背景 ●反洗钱监管政策调整的主要内容金融机构如何适应政策调整背景1:国际标准新变化 ●FATF新《40项建议》大力倡是风险为本”国家洗钱风险评估评估);确定高风险领域、客户途径步浇耠轟妾(號氮险桨)减反大规模杀伤性武器扩散融资(金融政治) 突出关注腐败(PBP,商业贿赂)和税务犯罪免税港) 强调反洗钱措施的有效性(合规中有效) 背景2:国内实践要求近年来反洗钱监管工作的突出问题客户身份识别难(客户不配合,其他身份证件难鉴别,身份证过期等) 可疑交易识别难(客观标准不符合实际,防卫性报送,补录任务过重) 报告反馈不畅各地监管尺度不一致配套制度不匹配(现金管理、账户管理、公转私、身份证件管理等) 监管目标:推进“风险为本” 大额和可疑交易报告制度调整(针对金融机构) 取消STR客观标准,改为机构自定筛选指标取消对公客户大额转账报告要求精简交易报告要素必填项鼓励金融机构自主报案 ●反洗钱监管制度调整(针对人民银行) 现场检查转向现场走访金融机构分类管理制度配套制度建设(机构信用代码、护照、通行证核查)