《风险管理B》第10讲 - 金融风险管理.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 二、全融风险管理的组织体系 第十讲、金融风险的管理及程序 金融风险的组织体系在于形成完善的内控机制，是规范经营行为，有效防范金融风险的关键。 内控机制的设置，要遵循如下三个原则：一是有效性，二是全面性，三是独立性。 * 二、全融风险管理的组织体系 第十讲、金融风险的管理及程序 所谓有效性，是指既要确保各种政策和制度符合国家和监管部门的规章，又要保证对内部各环节的有效控制，做到政令畅通，使各项政策和制度能落到实处。所谓全面性，是指内控机制必须全面、完整地覆盖到各个业务环节和业务部门，不能留有任何死角和空白点。所谓独立性，是指在整个业务过程中，各环节既要在流程上具有连续性，又要在具体操作上具有相对独立性和相互制约性。 * 二、全融风险管理的组织体系 第十讲、金融风险的管理及程序 决策层 一是确保公司有完善的内部控制、规范的业务程序和适当的经营政策，使各种业务都受到有效的控制，并定期对内控情况和风险管理基础设施状况进行评估； 二是清楚地反映公司所面临的风险，包括长期计划和投资中的所有风险及风险类型、交易对手的有关情况等； 三是批准承受金融风险的大小，并为承担风险损失提供所需的风险资本 1、董事会和风险管理委员会 *