第八章 个人理财业务管理个人理财业务合规性管理.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第八章 个人理财业务管理 知识点：个人理财业务合规性管理 ● 定义： 中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 （以下简称《办法》）和《商业银行个人理财业务风险管理指引》（以下简称《 指引》）。 至2009年l2月31日，以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产 品相关的三个“办法”、两个“指引”和九个“通知 ● 详细描述： 三个“办法”推动了三类产品的发展。 1《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 2《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 3《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 描述： 1介绍了衍生品交易业务的分类、界定了从事衍生品交易的基本条件与 风险管控措施等主要内容，推动了与境外金融衍生品挂钩的外币理财产品的 发展。2007年7月3日修订版颁布实施。 2给出个人理财业务的定义、明确了个人理财业务的分类与定义、业务 和风险管理、监督机制和法律责任，推动