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“反洗钱” 我们在行动 目 录 反 洗钱 反洗钱人人有责 反洗钱职责 反洗钱基础知识 洗钱 一词的发端： 20 世纪初美国 芝加哥以阿里 · 卡彭等为首的有组织犯罪 团伙的一名财务总监购置了一台自动洗 衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混 珠的办法，将洗衣所得与犯罪所得混杂 在一起向税务机关申报，扣去其应缴的 税款外，剩下的非法得来的钱财就成了 他的合法收入，使非法收入和资产披上 合法的外衣。 洗钱： 狭义的洗钱 是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合 法化的过程。这些犯罪活动主要包括：毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿 赂、破坏金融秩序、金融诈骗犯罪等 8 类。 广义的洗钱 除了狭义的洗钱含义外，还包括： 1. 把合法资金洗成黑钱用于非法 用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私。 2. 把一种合法的资金 洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资 产通过洗钱转移到个人帐户。 3. 把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合 法收入通过洗钱转移到境外。 洗钱三步走： ? 存款，即将非法所得的现金存入银行； ? 通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、寿险交易、跨国 资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化； ? 将资金以合法形式回到罪犯手中。 步骤： ? 掩盖非法所得，助长犯罪份子嚣张气焰； ? 增强犯