4-2 况杰-银行从业-个人理财-冲刺班_4(美工版2013.8.26).pptVIP

4-2 （1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的； （2）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的； （3）挪用客户资产的； （4）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的； （5）其他严重违反审慎经营规则的。 第十章　职业道德和投资者教育 第三节　个人理财投资者教育 （一）投资者教育概述： 1．投资者教育概念： 　　银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动。 　　银行投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动。 第十章　职业道德和投资者教育 2．投资者教育的对象： 　　广大理财服务对象。商业银行有义务对所有客户进行投资者教育，而不仅限于高端优质客户。? 3．投资者教育实施主体： 　　实施主体不应仅是商业银行，还应包括银监会、行业协会及其他组织。 　　一个完善的投资者教育环境还需要包括教育院校、新闻媒体、专业机构、居民社区等社会各个方面参与。 第十章　职业道德和投资者教育 （二） 投资者教育功能： 1．投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识； （1）投资者教育有利于提示客户对创新产品的认知能力； （2）投资者教育有利于增强客户信心； （3）投资者教育有利于增强客户的自我保护能力。 第十章　职业道德和投资者教育