风险偏好测评表.pdfVIP

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷 投资有风险， 不同承受能力和风险偏好的客户， 应选择不同的投资产品或投资组合。 以 下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。 提示：请在相应选项上打“√”。 （一）客户风险承受能力测试 1. 您现在的年龄 : A 60 岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 岁以下 2.您的健康状况如何 : A 一直都不是很好 ,要经常吃药和去医院 B 有点不好 ,不过目前还没什么大问题 , 我担心当我老了的时候会变的恶劣 C 至少现在还行 ,不过我家里人有病史 D 还行 , 没大毛病 E 非常好 3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历 A 没有 B 有，少于 3 年 C 有， 3～5 年 D 有，超过 5 年 4 ．您目前投资的主要目的是 A 确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的： A 低于 10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55% 以上 6．您预期的投资期限是： A 少于 1 年 B 1 — 3 年 C 3—5 年 D 5— 10 年 E 10 年以上 7. 在您投资 60 天后，价格下跌 20% 。假设所有基本面均未改变，您会怎么做 A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 B 卖掉一部分，其余等着看看 C 什么也不做，静等收回投资 D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。 8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化 ,比如说突然有一笔很大的 开支 ,这笔开支可能会动用您 10% 的个人资产或甚至更多 : A 没想过 , 我感觉这种大变化不会在我身上发生 B 经常想 , 我很担心整个生活都将变得一团糟 ,可是我又有什么办法呢 C 想过一两次 , 感觉挺可怕的 D 曾经有想过一两次 ,但是我还年轻，无所谓的 9. 您对您目前的财务状况满意吗 A 不太好 , 常常要借钱 B 刚刚好 , 我要特别小心打理 C 我做的还行 ,一直按照我人生的规划在顺利进行 D 特别好 , 现在想买什么就买什么 10. 当您退休后 ,您计划做什么 : A 节俭的生活 , 避免把钱花光 B 继续工作挣钱 , 因为我的养老金估计不够用 C 享受人生 ,周游世界 D 努力花钱 ,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物 （二）客户风险偏好测试 1．风险投资于您而言： A 我觉得很危险 B 可以尝试低风险 C 比较感兴趣 D 非常感兴趣 2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您： A 您从来都不冒险 B 您是一个小心、谨慎的人 C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险 D 您是一个喜欢冒险的人 3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： A 立刻拿到 1 万元现金 B 有 50 ％机会赢取 5 万元现金的抽奖 C 有 25 ％机会赢取 10 万元现金的抽奖 D 有 5％机会赢取 1