2019年中国平安保险公司理财知识专题早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料 因需赋形随势而调.pptVIP

总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 因需赋形、随势而调 平安人寿总公司市场部 2008.2 总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 保险计划设计的几个核心点（一） 为什么不开设趸交并增设小缴别：可减轻缴费压力，实现定期 定额，分散投资风险，将客户的投入期和投资期延长，“削峰 填谷”，避免短期投资波动带来的风险 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年 第 7 年 第 8 年 年交 趸交 季交 趸交平均成本 年交平均成本 总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用 保险计划设计的几个核心点（二） 客户生活时期对投资的理解与支付能力对计划设计的影响 金 额 年 龄 35 45 22 60 支出＞流入 65 流入＞支出 家庭 建立期：现金流为 负或持平，设计应以强 制储蓄定期投入为主， 养老和健康规划可不重 点突出，强调账户未来 的累计价值。 家庭 成长期：现金流入逐 渐加大处于积累期，大额 教育、置业、生活支出集 中。设计可强调灵活与领 取功能，同时强调账户未 来的累计价值。 家庭 成熟期：现金流入在 高峰后