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金融行业的 8 张证书 ■国家理财规划师（ ChFP）认证证书 2003 年“理财规 金融行业的 8 张证书 ■国家理财规划师（ ChFP）认证证书 2003 年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发 布。 2005 年 3 月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。 ChFP资格证书是 目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认 可。 适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以 及企业内部负责财务管理方面的人士。 证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二 级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了 在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。 颁证部门：国家劳动和社会保障部。 ■注册金融分析师（ CFA）认证证书 有“全球金融第一考”之称的 CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证， 是由美国投资管理与研究协会 （AIMR）于 1963 年设立的， 是目前全球规模最大的职业考试， 也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。 该证书在全球金融领域内受到广泛 的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。 适合人群： CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管 理人员、金融专业的博士或硕士。 证书等级： 由低到高分为三个等级， 即一级注册金融分析师、 二级注册金融分析师、 三级注册金融分析师。 考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、 证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、 投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。 颁证部门：美国投资管理与研究协会 (AIMR) 。 ■国际金融理财师（ CFP）认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会 (FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标 准，由国际财务策划人员协会 (Inter? 鄄 national Association of Financial Planning ， 简称 IAFP) 推出。从 1990 年开始 CFP资格国际化认证至今，全球持有 CFP执照的人数不到 10 万人。在国外商业银行，拥有多少 CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的 重要标准。 适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员； 经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容： CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业 考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财 规划六个模块， 考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、 税务规划、财产规划有关的百余门 学科，而且全部采用英文试卷。 颁证部门：国际金融理财标准委员会 (FPSB) 。 ■注册财务顾问师（ CFC）认证证书 CFC证书由理财规划顾问师标准协会 (Institute of Financial Consultants ，简 称 IFC) 推出。 IFC 成立于 1990 年，是国际性的理财顾问师专业组织。 IFC 总部设在美国， 目前在全球 12 个国家设立了分支机构。 CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别 在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依