分析五大信托风险案例的原因(汇编).pdfVIP

精品文档 分析五大信托风险案例的原因 2014-01-09 华尔街俱乐部 规模越大， 风险隐患就越多。 “野蛮生长”的信托行业， 截止到 2013年第一 季度，信托风险陆陆续续地暴露出来。 记者结合信托市场行情， 归纳总结出几项， 造成信托计划不能兑付的典型原因。 编造融资项目、伪造项目材料、公司公章，骗取信托贷款 这种情况最为典型的是，吉林信托成立发行的“吉信 ?松花江 78号南山建材 项目”信托计划， 缘起是戴某为偿还李某、 陈某等人的 1.2 亿元欠款， 编造项目、 利用伪造的财务资料， 在另外 4人的帮助下从吉林信托骗取贷款 1.5 亿元。虽然吉 林信托发布公告， 称该信托计划已经清算完毕， 既兑现了委托人的本金， 也实现 了委托人预期收益率。 但是其负面影响和吉林信托风险控制的漏洞， 还是让人惊 出一身冷汗。 融资人负有高额债务、挪用信托贷款还账、无力兑付信托计划 以中诚信托成立的 30亿元的“ 2010年中诚 ?诚至金开 1号集合信托计划”为 例，该信托资金用于对山西振富能源集团有限公司进行股权投资， 用于该公司煤 炭整合过程中煤矿收购价款、 技改投入、 洗煤厂建设等。 山西振富能源集团实际 控制人王彦平， 其时已背负高达 50亿元的债务， 多方债主追债， 导致王彦平被山 西警方控制。 另一个案例是，安信信托 2011年成立的浙江金磊房地产开发有限公司股权投 资信托计划。 该计划募集资金用于房地产项目建设， 为了保证资金安全， 安信信 托还保管了项目公司的印章， 监管了项目公司的银行账户， 金磊房地产开发公司 实际控制人钟祝书提供连带责任担保。 然而，金磊房地产公司的老板钟祝书欠下 大量的民间高利贷，为了偿还债务，钟祝书不惜铤而走险，私刻公章，采用一系 列欺骗手段将资金从信托监管账户上挪走， 用于偿还民间高利贷。 金磊房地产公 司的项目也因施工方拿不到资金而停工。 泡沫化的市场行情、掩盖了信托风险 精品文档 精品文档 最为突出的就是内蒙古鄂尔多斯的房地产市场，现在的鄂尔多斯楼市崩盘、 豪车贱卖，早已不是那个批量造福、大兴土木的盛况；现如今，只有空空如也的 大楼、空荡荡的街道和乌漆抹黑的街景， 鄂尔多斯也被称为“鬼城”。 这里是信 托公司的噩梦。 中融信托曾经融资 11.64 亿元，存续期限 2年，资金用于向鄂尔多斯凯创房地 产开发有限责任公司增资，中融信托合计持有凯创地产 96%的股权；还发过一款 “鄂尔多斯佳奇城投Ⅱ期项目财产权”信托计划。这两款信托计划能不能兑付， 实在是令人担忧。 中融国际信托有限公司因为“青岛凯悦中心信托贷款集合资金 信托计划（查询信托产品）”，不能正常兑付，向法院申请拍卖抵押资产，成为 业内信托资产拍卖的首例。 地方政府融资平台，债台高筑、涉嫌违规注资担保、财政吃紧 地方政府因为公共租房、 基建等公益性工程， 近几年来， 各地方政府纷纷成 立融资平台，政府直接向融资平台注资、划拨资产，业务上多数采取 BT方式， 地方政府提供财政担保，向信托融资。由于大量举债，地方财政无力承担旧债， 也无力再借新债，出现了有地方政府违规提供担保、地方财政破产的情况。 有些信托公司把融资平台项目产品做成了系列， 有如国元信托， 成立了皖北 振兴发展系列、皖江城市带系列产品，为铜陵、宣城、滁州等地城投公司募集了 大量资金。 政府财产牵扯