个人理财10理财规划综合案例课件.pptVIP

客户基本信息 程建国 先生 年龄 42岁 家庭成员 ： 妻子：王子玲（37岁） 儿子：程 果（12岁） 资产情况： 自有房子一栋（9年前以总价78万元、20年按揭购买），目前现值100万元，贷款余额23．5万。 储蓄存款 ３万元 股票 5.6万元（现值，成本价 为3万元） 汽车一部，市值7万元 个人信用贷款5.5万元，每月还款5000元，12个月还清 * 客户基本信息 程太太资产情况 自有房子一栋（4年前以总价65万元、20年按揭购买）， 目前市场价80万元，现出租，每月租金收入2000元，正 好抵每月按揭款 活期储蓄存款1万元 定期存款 12万 股票型基金6万元（现值，成本价为3．7万元，每年税后利息收入2500元） 收入情况 程先生每月税前收入7500元，已有11年的工作年资； 程太太每月税前收入8000元，已有6年年资。 支出情况 家庭月生活费5000元，学杂费1200元（不含贷款） * 家庭资产负债表 * 现金流量表 项目 金额 项目 金额 一、生活现金流量 　 三、借贷现金流量 　 税前工作收入 15,500.00 借入本金 0 税后工作收入 1