中国理财文化历史发展分析.pptVIP

个人理财业务 金融1002宁书宇、王然 中国理财文化的历史发展 中国理财文化的成熟以《史记》的问世为 勤俭,只可免贫,而不足以致富 “用奇胜”与“诚壹” 先秦的经济思想在17世纪和18世纪曾对欧 美经济思想产生过重大影响。 理财规划的定义 理财规划,是指运用科学的方法和特定的一 程序为客户指定切合实际的、具有可操作 性的某方面或综合性的财务方案,它主要 包括现金规划、消费支出规划、教育规划 风险管理与保险规划、税收筹划、投资规 划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划的目的 理财规划的目的在于能够使客户不断提高 生活品质,即使到年老体弱或收入锐减 时候,也能保持自己所设定的生活水平。 理财规划的目标有两个层次:财务安全和 财务自由。理财规划 评估个人或家 庭各方面财务需求的综合过程,它是由专 业理财人员通过明确客户理财目标,分 客户的生活、财务现状,从而帮助客户指 定出可行的理财方案的一种综合性金融服 务 理财的社会作用和发展趋势 社会需求:2增+2减=市场商机 理财师的社会作用 具有被社会所信赖的人格和咨询能力 自觉履行社会责任、遵守相关法律和高尚的道德观 精通相关的专业知识 较好的利用各种媒体收集和整理、应用各种信息能力 合各学科知识,结合客户的具体情况立案和实施规 划的能力 建立必要的专家网络,安排和联络客户所需的各种资 源的能