岗位说明书-资金部经理.docVIP

职位说明书 内部文件，注意保密 1.职位标识 职位名称 资金部经理 职位序列 管理序列 所属部门 资金部 职位编制 1 直接上级 执行总裁 直接下级 结算中心任、融资主任、融资主管、融资专员、稽核会计、出纳 2.工作职责及标准 序号 工作职责 工作标准 1 融资： 根据集团公司年度营运目标和全面预算，预测集团公司的资金需求 ；负责对对集团的融资进行统一策划；负责协调银行关系，办理银行授信、信用评级等工作；拓宽融资渠道,筹集所需资金和偿还贷款。办理银行借款、银行承兑汇票、信用证等融资业务 制订集团融资计划和资金使用计划 负责根据融资计划，寻求合作银行和单位，拓宽融资渠道，确定融资方案，并组织信贷方案的实施 负责按年、季、月组织召开资金工作会议，保证融资计划和资金使用计划顺利实施 建立和完善授信工作审批流程 接待客人做好对银行等机构的接待工作 2 贷款手续办理： 负责向合作机构报送信贷资料，并办理资产 评估、资产抵押、质押、解押和对外担保及 上贷工作 跟据贷款方式，按银行要求办理公证、评估、产权抵押、股权质押登记或解除登记 和银行签订贷款、抵押、担保、质押合同，及时上贷 3 结算：根据财务财务和资金计划，办理公司对内外结算，办理银行借款、银行承兑汇票、信用证等融资业务。 负责按财务预算和资金工作会议精神，开展对内外结算工作 负责按期还本付息，维持良好的社会和银行信誉 编制和完善结算管理基本制度，并组织实施 4 降低融资成本，提高资金的使用效率 负责内部成员单位借款成本核算 负责合理调配资金，加速资金周转，发挥资金的使用效率 负责根据金融市场行情，确定年度综合融资成本率 5 加强资金管理，保证集团银行资产的安全 负责全面掌握各融资主体融资、报表状况，控制融资风险 负责按月核对信贷台帐，保证信贷台账的准确性和真实性 负责检查银行余额调节表编制情况，并及时与财务核对一致 6 集团资金体系建设 负责集团各所属成员单位融资计划纳入集团统一管理 检查各成员单位资金管理基本制度执行情况 负责成员单位确定专员融资，并建立授信工作联络制度 3．任职资格 学 历 本科 专 业 财务、金融类及相关专业 工作经验 3年以上集团公司、金融性公司财务或融资经验 职称及从业资格 中级 必备知识及技能 银行结算、财务、外汇、法律知识；财务分析、计算机、融资技能，熟练使用WORD、EXCEL等办公软件 其他要求 良好的组织、协调、沟通、写作能力，熟练的办公软件应用技能 4.专业学习要求 财务分析、会计核算、银行结算、