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证券公司监督管理条例解读 目 录 一、券商业务创新的法律保障 二、证券公司治理结构监管要求 三、证券公司规范经营监管要求 四、主要业务的规则和风控措施 五、客户资产保护监管要求 一、为券商业务创新提供法律保障 明确了创新活动范围，既可以是 经 营方式 创新、 业务 或者 产品 创新，也 可以是 组织 创新和 激励约束机制 创新。 为券商业务创新提供法律保障 可以发行、交易、销售证券类金融产 品。 可以开展融资融券业务。 创新活动的开展必须以风险控制的有 效性为前提。 二、证券公司治理结构监管要求 市场准入条件 独立董事及董事会专门委员会 行使公司经营管理职权之专门机构 公司章程变更报备 证券公司市场准入条件 必需的非货币性出资 总额不得超过注册资 本的 30% 。 有规定 四种情形 之一的单位或个人，不得 成为持股 5% 以上的股东、实际控制人。 应有 3 名以上在证券业担任高级管理人员满 2 年的高管。 禁止信托持股、委托代持或托管管理证券 公司的股权。 股东资质限制的四种情形 因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完 毕未逾 3 年； 净资产低于实收资本的 50% ，或者或 有 负债达到净资产的 50% ； 不能清偿到期债务； 证监会认定的其他情形。 独立董事 独立董事不得在本证券公司担任除董 事会、董事会专门委员会成员以外的 职务，不得与本证券公司存在可能妨 碍其作出独立、客观判断的关系。 薪酬与提名委员会、审计委员会的负 责人由独立董事担任。 董事会专门委员会 证券公司经营证券经纪、证券资产 管理业务、融资融券和证券承销与保荐 业务中两种以上业务的，董事会应当设 薪酬与提名委员会 、 审计委员会和风险 控制委员会， 行使公司章程规定的职权。 行使经营管理权之专门机构 设立行使证券公司经营管理职权的 机构（董事会执行委员会、管理委员会 等），应在公司章程中明确其名称、组 成、职责和议事规则，该机构的成员为 证券公司的高管人员。 合规负责人 对证券公司经营管理行为的合法 合规性进行审查、监督或者检查。系 证券公司高管人员，由董事会聘任， 并应当经监管机构认可。合规负责人 不得在证券公司兼任负责经营管理职 务。 公司章程变更报备 证券公司变更注册资本、业务范 围、公司形式或者公司章程中的 其他 重要条款 的，应当经国务院证券监督 管理机构批准。 章程其他重要条款 公司的名称、住所 公司组织机构及其产生办法、职权、 议事规则 对外投资、对外提供担保的类型、金 额和内部审批程序 公司的解散事由和清算办法 证监会要求公司章程规定的其他事项 三、证券公司规范经营监管要求 ? 分公司及子公司管理 ? 高管人员监管要求 ? 从业人员资格及道德风险防范 ? 证券经纪人的监管要求 ? 证券公司的信息披露义务 分公司及子公司管理 首次明确了证券公司分公司的法律地位。 指从事业务经营活动的分公司、证券营业 部等证券公司下属的 非法人单位 。 证券公司与子公司之间的竞业禁止要求。 两个以上的证券公司受同一单位、个人控 制或者相互之间存在控制关系的，不得经营 相同的证券业务，另有规定的除外。 高管人员监管要求 不得聘任、选任未取得任职资格的人 员担任高管，已聘任、选任的，聘任、 选任的决议、决定无效。 高管离任，应当自其离任之日起 2 个 月内将审计报告报送监管部门；未报 送审计报告的，离任高管不得在其他 证券公司任职。 从业人员资格及道德风险防范 严格业务经办人的资质要求，没有取 得证券从业资格的不能从事一线的客 服工作。 应建立并实施 有效的 管理制度，防范 从业人员直接或者以化名、他人名义 持有、买卖股票，收受他人赠送的股 票。 证券经纪人的监管要求 应当具有证券从业资格，办理业务时应当 向客户出示证券经纪人证书； 遵守证券公司从业人员管理规定，在证券 公司的授权范围内从事业务； 只能接受一家证券公司的委托； 不得为客户办理证券认购、交易等事项。 证券公司的信息披露义务 每个会计年度结束 4 个月内，向监管 机构报送年度报告；每月结束 7 个工作 日内，报送 月度报告 。 依法向社会公开披露其基本情况、参 股及控股情况、负债及或有关负债情 况、经营管理状况、财务收支状况、 高管人员薪酬和其他有关信息 。 四、主要业务的规则和风控措施 ? 强化客户识别及评估义务 ? 细化客户服务工作要求 ? 内部隔离墙风险控制 ? 投资咨询业务的禁止性规定 ? 强化了监管责任及处罚力度 客户识别及评估义务 经纪业务开户环节应当审查 客户身份 的真实性 ，资金帐户与证券账户应一致。 资管业务、融资融券业务及证券金融产 品销售业务应 了解客户 的身份；财产与 收入状况；证券投资经验和风险偏好。 资管、融资融券及销售金融产品业务 的客户资料，应当以书面和电子方式 分 别保存