某农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法(试行).docVIP

PAGE PAGE 1 ⅩⅩ市农村信用合作联社离行式自动柜员机 管理办法（试行） 第一章 总则 第一条 为规范ⅩⅩ市农村信用合作联社（以下简称市联社）离行式自动柜员机（以下简称离行式ATM）业务和设备的管理，提高离行式ATM使用效率，依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关制度、《新疆维吾尔自治区农村信用合作社自动柜员机管理办法》，结合《ⅩⅩ市农村信用合作联社自动柜员机管理办法》，制定本办法。 第二条 离行式ATM采取集中管理模式，由市联社个人业务部统一进行管理。 第三条 本办法适用于ⅩⅩ市农村信用合作联社辖内所有离行式ATM。 第二章 部门职责管理 第四条??市联社个人业务部为ATM业务的主管部门，其主要职责： （一）贯彻执行自治区联社制定的与ATM有关的各项规章制度； （二）负责ATM设立的可行性论证、申请、报批等工作； （三）根据业务需要选定ATM机型,调试、维修并保证设备正常运行，负责业务培训、管理及宣传推广； （四）负责组织ATM操作及日常维护等技术培训； （五）负责ATM业务统计和效益考核； （六）负责ATM业务监控及制定离行式ATM加钞计划； （七）负责ATM业务的监督检查，建立本单位ATM档案； （八）负责对ATM有关会计管理、技术管理、安全保卫等相关部门专业管理工作进行检查监督； （九）负责ATM突发事件的紧急处置； （十）负责对离行式ATM工作钥匙进行管理； （十一）配备至少两名专职加钞员，负责离行式ATM清机加钞、更换设备流水纸、凭条纸、取回吞没卡等工作。 （十二）负责ATM业务管理相关的其他工作。 第五条 市联社计划财务部主要职责： （一）负责设备的订购； （二）负责ATM的IP地址分配及通讯网络的管理和维护； （三）负责组织、管理ATM业务的会计核算和资金清算； （四）负责对ATM现金出入库及会计核算操作进行定期检查； （五）负责规范ATM传票、报表、档案的装订保管工作，并定期进行检查； （六）负责ATM凭证及耗材的统一订购、领用管理。 第六条 市联社监察保卫部工作职责： （一）负责制定ATM安全防范措施，并检查监督落实情况； （二）负责签署ATM安全保卫和现金押运协议及离行式ATM联防协议; （三）负责ATM的监控、报警、消防等安全防范系统的选型、设计及施工的监督； （四）负责督导ATM管理单位，加强对ATM及钞款的日常安全管理工作，消除安全隐患和管理漏洞； （五）负责向当地公安机关办理ATM有关手续。 （六）负责ATM安全管理相关的其他工作。 第七条 市联社办公室工作职责： （一）负责签署ATM营业用房租赁协议； （二）负责新建ATM营业用房的装修设计与施工； （三）负责设备的安装。 第八条 市联社营业部作为业务核算机构，其主要职责： （一）设立专柜负责所辖离行式ATM现金出入库管理及会计核算。 （二）负责吞没卡的领取及长短款错账处理工作。 （三）负责离行式ATM的流水纸卷及相关报表的归档保管工作。 第三章 离行式ATM选址 第九条 离行式ATM按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。 第十条 离行式ATM选址应从以下几个方面重点考察： （一）营业用房自身的有关情况； （二）周边位置（200米以内）的其他物体的有关情况； （三）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况； （四）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况； （五）与其他银行网点及自助设备的竞争情况。 第十一条 离行式ATM申报审批 （一）离行式ATM选址确定后，各一类社、营业部、直属营业网点应向市联社个人业务部提出设立申请书面报告。 （二）设立申请书面报告应包括以下材料： （1）《新疆农村信用社自助设备入网申请表》 （2）自助设备选址效益分析报告； （3）自助设备选点周边位置图； （4）自助设备在建筑物内平面图； 第十二条 离行式ATM选址，经市联社个人业务部调研，并报市联社分管领导审批后，方可进行筹建装修工作。 第十三条 市联社办公室必须与拟建离行式ATM用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核签订正式房屋承租合同。市联社监察保卫部与房屋所有方签订离行式ATM联防协议。 第十四条 离行式ATM房屋承租合同期限原则上应在三年以上，特殊情况可根据实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况签订，期限必须写入协议。 第十五条 离行式ATM装修时必须按照自治区联社统一确定的VI形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、安防、消防设备